Уголовная ответственность за финансирование терроризма предусмотрена в ч. 1.1 ст. 205.1 Уголовного кодекса РФ. Санкция данной уголовно-правовой нормы предусматривает «лишение свободы на срок от восьми до пятнадцати лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до семисот тысяч рублей либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до четырех лет либо без такового или пожизненное лишение свободы».
Согласно нормативному толкованию, изложенному в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 09.02.2012 № 1, и примечанию 1 к ст. 205.1 УК РФ, под финансированием терроризма понимается умышленное предоставление или сбор денежных средств либо иных материальных активов. Обязательным признаком данного деяния выступает осознание субъектом того, что указанные ресурсы предназначены для организации, подготовки или совершения хотя бы одного из преступлений террористического характера (в частности, предусмотренных ст. 205–205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277–279, 360 УК РФ). Кроме того, криминализируемое содействие охватывает материальное обеспечение конкретного лица для совершения им указанных посягательств, а также ресурсную поддержку организованных групп, незаконных вооруженных формирований или преступных сообществ, созданных (или находящихся в процессе создания) для реализации террористических целей.
В качестве ключевой проблемы исследования выступает обоснованность и правомерность привлечения лиц к уголовной ответственности за совершение данного деяния. Финансированием терроризма зачастую занимаются лица, получающие финансовые средства в результате совершения хищений денежных средств путем мошенничества. А как известно, раскрываемость таких преступлений является низкой, что приводит к безнаказанности таких лиц. С февраля 2023 г. в России активизировались злоумышленники, которые по мобильным телефонам звонят гражданам РФ и представляются сотрудниками полиции. Впервые обращаясь к гражданину, они точно называют его фамилию, имя и отчество. Затем сообщают, что ими пресечена попытка банковского перевода с его счета. Некоторые граждане из регионов РФ, приняв звонок от «сотрудника полиции из города Москвы», следуют всем требованиям злоумышленников, которые с целью сбора персональных данных и мошенничества проводят допрос по телефону якобы с составлением протокола допроса. Затем с целью подписания протокола онлайн предлагают (а зачастую и вынуждают) граждан продиктовать данные банковской карты (номер и ПИН-код, секретный код на обороте карты), ИНН, СНИЛС и другие данные. При отказе граждан подписать протокол онлайн (с подтверждением через СМС-код) мошенники сообщают о привлечении к уголовной ответственности за заведомо ложный донос о совершении преступления и заведомо ложные показания по ст. 306 и 307 УК РФ. Таким путем совершаются незаконные финансовые операции в РФ. Мы указали один из методов работы преступников в сети Интернет.
Через Сеть происходит утечка персональных данных. Стало понятно, что могут использоваться сайты известных коммерческих банков и микрофинансовых организаций, которые принимают онлайн-заявки на различные кредиты. Возможен перехват информации через известные интернет-программы, которыми пользуются граждане и юридические лица. Заявки на кредитование могут идти через сайты, которые находятся на иностранных хостингах и доменах. Кроме того, возможно, используется информация из российских бюро кредитных историй, которые работают в Сети на иностранных источниках, движках, хостингах и доменах. Таким образом, банковская информация в оперативном режиме попадает к злоумышленникам буквально в день обращения гражданина в банк за кредитом или микрокредитом либо на следующий день. Злоумышленники, возможно, пользуются услугами киберпреступников или покупают данные у лиц, которые имеют доступ к этим сведениям либо взламывают сайты этих организаций и банков. Сложно обвинить банки и иные коммерческие и кредитные организации в какой-либо незаконной деятельности. Поэтому важно информировать граждан России о случаях мошенничества, связанных с телефонными звонками от якобы сотрудников полиции или иных правоохранительных органов. Часто потенциальной жертве звонит «сотрудник полиции или ФСБ» и заявляет о том, что некий сотрудник банка украл персональные данные и переводит со счета деньги в пользу армии Украины. Жертве угрожают уголовным делом и лишением свободы на 20 лет. После подключается «служба безопасности банка», вынуждая клиента переводить свои средства на счета мошенников и брать кредиты, чтобы «вычислить виновного во всем сотрудника банка».
В некоторых случаях на карты граждан приходят деньги, а затем звонят неизвестные и просят вернуть указанные средства. Как только человек переводит всю сумму обратно или на иные указанные мошенниками счета, ему начинают звонить «сотрудники правоохранительных органов», пытаясь осуществить описанную ранее схему.
В современных условиях глобализации и цифровизации финансовых рынков наблюдается активная эволюция неофициальных средств платежа, среди которых ключевое место занимает криптовалюта. Как справедливо отмечают И. В. Андронова, Н. П. Гусаков и Е. Б. Завьялова, цифровые активы стали одним из ведущих инструментов финансирования террористической деятельности [2, с. 123]. Из-за специфики архитектуры блокчейн-платформ и механизмов функционирования криптовалютных бирж идентификация конечного бенефициара и отправителя средств, направляемых на нужды террористических организаций, сопряжена со значительными трудностями.
Основная уязвимость существующих систем финансового мониторинга кроется в специфике P2P-операций (peer-to-peer), обеспечивающих прямую куплю-продажу активов между физическими лицами. В то время как фиатный этап транзакции (вход и выход денежных средств через банковские системы) поддается государственному контролю и позволяет правоохранительным органам установить первоначального покупателя или конечного продавца, движение активов внутри самой биржи остается латентным. Использование злоумышленниками внутренних биржевых переводов (внутренние субсчета и офчейн-транзакции) разрывает цепочку прослеживаемости. В результате добросовестные участники оборота вовлекаются в схемы легализации, а фактические организаторы финансирования терроризма избегают уголовной ответственности из-за невозможности процессуального доказывания их связи с конкретным кошельком.
Аналогичная деструктивная схема реализуется посредством индустрии нелегального игорного бизнеса в сети Интернет (онлайн-казино), деятельность которых запрещена на территории Российской Федерации. Механизм вовлечения данных платформ в преступный оборот схож с криптовалютным: субъект пополняет баланс игрового аккаунта, после чего осуществляет транзит и вывод накопленных средств на счета, подконтрольные террористическим структурам. Ситуация осложняется тем, что абсолютное большинство онлайн-казино зарегистрировано в иностранных юрисдикциях (преимущественно в офшорных зонах и государствах, признанных недружественными). Отсутствие механизмов международного правового сотрудничества и трансграничного обмена информацией между профильными ведомствами исключает возможность оперативного получения сведений о движении капитала. Это ставит перед отечественными спецслужбами и органами предварительного расследования сложную задачу по разработке новых методических подходов к выявлению, пресечению террористической деятельности и привлечению к уголовной ответственности ее реальных спонсоров.
Дополнительной значимой проблемой выступает то, что действующая система ответственности за финансирование терроризма не учитывает размера предоставленного обеспечения.
Диспозиция ч. 1.1 ст. 205.1 УК РФ, регламентирующая ответственность за финансирование терроризма, в настоящей редакции не содержит стоимостных критериев передаваемых материальных ценностей или денежных средств. Исходя из буквального толкования нормы, законодатель не дифференцирует уголовную ответственность в зависимости от размера оказываемой финансовой поддержки. Следовательно, действия лица, совершившего перевод в размере 100 руб., и лица, направившего на нужды террористических организаций 100 млн руб., квалифицируются по одной и той же части указанной статьи.
Представляется, что отсутствие стоимостного выражения предмета данного преступления вступает в противоречие с принципом справедливости (ст. 6 УК РФ), поскольку степень общественной опасности деяния во многом детерминирована объемом его материального обеспечения. В целях совершенствования уголовного законодательства и обеспечения соразмерности наказания предлагается провести отраслевую дифференциацию ответственности путем дополнения ст. 205.1 УК РФ новыми квалифицирующими составами.
Во-первых, видится целесообразным введение ч. 1.2 ст. 205.1 УК РФ, предусматривающей ответственность за финансирование терроризма в крупном размере. В качестве порогового значения крупного размера предлагается зафиксировать сумму, превышающую 100 тыс. руб. Санкцию за данное деяние надлежит установить в виде лишения свободы на срок от 10 до 20 лет с назначением дополнительных видов наказаний.
Во-вторых, обоснованным представляется выделение особо опасных форм финансового содействия терроризму посредством включения ч. 1.3 ст. 205.1 УК РФ, устанавливающей ответственность за аналогичные деяния, совершенные в особо крупном размере (свыше 1 млн руб.). С учетом колоссального деструктивного потенциала сверхкрупных финансовых вливаний в террористическую инфраструктуру санкция данной нормы должна предусматривать лишение свободы на срок от 15 до 20 лет либо альтернативное наказание в виде пожизненного лишения свободы (наряду с дополнительными видами наказаний).
Данные поправки направлены на пресечение каналов финансирования терроризма и призваны повысить предупредительное значение уголовно-правовых институтов. Введение специального состава преступления видится своевременным и оправданным шагом законодателя. При этом практическая реализация разработанных автором мер позволит значительно повысить эффективность уголовно-правового противодействия рассматриваемой категории особо тяжких преступлений.
Литература:
- Уголовный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 04.08.2026) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1996. — № 25. — Ст. 2954.
- Андронова, И. В. Финансирование терроризма: новые вызовы для международной безопасности / И. В. Андронова, Н. П. Гусаков, Е. Б. Завьялова // Вестник международных организаций. — 2020. — № 1 (15). — С. 120–134.
- О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях террористической направленности: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 09.02.2012 № 1 (ред. от 03.11.2016) // СПС КонсультантПлюс. — URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_125957/?ysclid=mvglr1tmz23461926 (дата обращения: 20.10.2026).
