Роль Центрального банка РФ в системе органов государственной власти



В условиях нестабильности мирового финансового хозяйства важное место занимает Центральный Банк, исследованиями которого в своих научных трудах занимались многие ученые, в том числе и Лепешкова М. Б., Матвеев А. А., Просалова В. С. и другие. Несмотря на исследования, проводимые в данной области, имеется ряд проблем, которые требуют более детального рассмотрения.

В условиях нестабильности мировой финансовой системы Центральный Банк выступает мегарегулятором финансовых отношений, благодаря действиям которого стабилизируются различные кредитно-денежные и валютные операции. Стоит отметить и тот факт, что Центральный Банк играет важную контроль-надзорную роль на финансовых рынках, обеспечивая баланс и устраняя возникающие спорные моменты во взаимодействии участвующих субъектов рынка.

Ключевые слова: банк, банковская система, Центральный банк, финансы, государство

Центральный банк представляет собой финансово-кредитное учреждение, которое наделено определенным спектром функций и полномочий. На сегодняшний день именно Центральный Банк является основным звеном в национальной финансовой системе любого государства.

Центральный Банк образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Центрального Банка входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и необходимые для осуществления деятельности банка. [1,c.55]

Высшим органом Центрального Банка является Совет директоров -коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Центрального Банка и осуществляющий руководство и управление Центральным Банком.

Совет директоров выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством страны разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

2) утверждает годовой отчет Центрального Банка и представляет его государственных органах;

3) рассматривает и утверждает смету расходов Центрального Банка на очередной год, а также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

4) определяет структуру Центрального Банка и т. д.

Основными целями деятельности Центрального Банка являются:

1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

2) развитие и укрепление банковской системы страны;

3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

В мировой практике принято считать, что Центральный Банк является мегарегулятором, не только в банковском секторе, но и ответственным на финансовом рынке, который может выполнять следующие операции на финансовом рынке:

1. Разработка основных направлений развития финансового рынка государства во взаимодействии с иными структурными подразделениями Центрального Банка, организация работы по выполнению мероприятий, направленных на их реализацию.
2. Осуществление мероприятий, направленных на приведение законодательства страны в области регулирования финансовых рынков в соответствие с международными стандартами и лучшей мировой практикой.
3. Координация работы структурных подразделений Центрального Банка, к компетенции которых относятся вопросы регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями, по подготовке предложений по заключению и сопровождению международных договоров государства, межведомственных соглашений и соглашений с иностранными регуляторами финансовых рынков в области деятельности некредитных финансовых организаций. [2,c.18]
4. Организация в Центральном Банке работы по осуществлению мероприятий, направленных на создание международного финансового центра в Российской Федерации.
5. Координация мероприятий по формированию и исполнению инициатив профессионального сообщества в сфере финансового рынка (233KPIs).
6. Подготовка предложений по развитию инфраструктуры и инструментов финансового рынка.

На сегодняшний день можно выделить и ряд инструментов Центрального Банка, которые представлены на рисунке 1.

Рис 1. Инструменты Центрального Банка

К показателям оценки деятельности Центрального Банка как мегарегулятора финансового рынка можно отнести:

1. Совокупные активы банковского сектора;
2. Объемы золотовалютных резервов;
3. Уровень инфляции;
4. Уровень сбережения населения;
5. Прочее.

Главенствующей обязанностью ЦБ в рыночной экономике является обеспечение покупательской способности денег, защита стоимости рубля, помощь в нормативном функционировании финансовых рынков.

Центральный Банк не сможет в полной мере осуществлять свои функции, не проанализировав состояние всех рынков и действующих на них организаций. Только изучив сложившуюся ситуацию и ознакомившись со структурой деятельности данных рынков, Центральный Банк имеет право оказать помощь их участникам в проведении денежной и кредитной политики, способствующей улучшению интересов как населения, так и экономики страны. [3, c.66]

Центральный банк самостоятельно контролирует золотовалютные резервы. Также Центральный банк обладает полномочиями по осуществлению сделок и соответствующих операций, согласно статьям Соглашения Международного валютного фонда и соответствующим договорам, представляется депозитарием средств в валюте Международного валютного фонда. [4, c.90]

Можно сказать, что деятельность государства и Центрального банка разграничена, так как государство не несет ответственность по обязательствам Центральный банк, главный финансовый орган также независим от обязательств государства. Независимость Центральный банк наглядно показана в трех сферах:

— операционная независимость — управление национальной валютой, осуществление мобильности банковской системы;

— имущественная независимость — в случае предъявлений жалоб Правительству активы Центральный банк закрыты от взыскания средств международными истцами;

— финансовая независимость — Центральный банк вправе самостоятельно планировать свои доходы и расходы, имеет возможность получать прибыль.

Основными задачами Центрального банка являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности. Получение прибыли не является целью деятельности Центрального Банка (рис 2)

Рис 2. Основные задачи Центрального Банка

Центральный банк может быть организован в нескольких формах, которые схематично отображены на рисунке 3.

Рис 3. Формы организации центрального банка

Государство дает возможность Центральному банку обладать независимостью, если общество является гражданским, а государство можно охарактеризовать в качестве правового, только если государство игнорирует методы внеэкономического принуждения. Законодатель вправе выбирать конкретный вариант закрепления правового статуса, функций Центрального банка и его структуру.

Таким образом, Центральный банк на самом деле обладает относительной независимостью, но для достижения большей самостоятельности не обойтись без применения эффективного банковского и денежно-кредитного регулирования. [5,c.43]

В современных условиях развития мировой финансовой системы именно центральные банки являются мегарегуляторами рынка.

Активное развитие процессов глобализации в мировой финансовой системе способствует тому, что государство начинает быстрее приспосабливаться к изменяющимся условиям рынка. Именно активное влияние процессов глобализации заставляет Центральные банки осуществлять свою деятельность не только в рамках национальной экономики, но и выходить на международную арену и быть полноправным участником международно-финансовых отношений.

Деятельность Центрального Банка оценивают по ряду показателей, среди которых:

1. Совокупные активы банковского сектора. Здесь речь идет об объемах располагаемых ресурсов банковскими организациями;

2. Объемы золотовалютных резервов. Данный показатель характеризует объемы запасов золота, хранящихся в Центральной Банке на случай возникновения кризисных явлений;

3. Уровень инфляции. Данный показатель показывает, на сколько увеличиваются цены на различные категории товаров в течении определенного временного интервала;

4. Уровень сбережения населения. Данный показатель характеризует совокупные накопления, которыми располагает населения на определенный момент времени;

5. Прочее

Если же говорить о том, что характерно для Центрального Банка в условиях рынка, то модель мегарегулятора можно охарактеризовать, как консолидированную. Данная модель имеет ряд черт, которые свойственны для мировых банков, но и имеются свои отличительные признаки. [6,c.90]

Как правило, осуществления комплекса мер в сфере мегарегулирования в каждом государстве имеет свои специфические особенности и черты. Однако, несмотря на это можно выделить характерное общее свойство — это вертикальное построение структуры управления.

Литература:

1. Агеева Н. А. Основы банковского дела: Учебное пособие / Н. А. Агеева. — М.: ИЦ РИОР: НИЦ ИНФРА-М — 2019. — 274 с.
2. Байдукова Н. В., Васильев С. А., Чепаков Д. А. Банковские системы и мегарегуляторы на финансовом рынке: иностранный опыт и отечественная практика // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. — 2019. — № 1. — С. 18.
3. Банковское дело: современная система кредитования. Лаврушин О. И., Афанасьева О. Н., уч. пос. 7-е изд. — КноРус — 2018. — 189 с.
4. Банковское дело / Под ред. проф. Коробовой Г. Г. Учебник. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Магистр, Инфра-М — 2018. — 592 с.
5. Белотелова Н. П. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров / Н. П. Белотелова. — 4-е изд. — М.: Дашков и К — 2018. — 400 с.
6. Деньги, кредит, банки. Учебник. / Под ред. О. И. Лаврушина. — 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС — 2019. — 560 с.
7. Звонова Е. А. Деньги, кредит, банки: Учебник / Е. А. Звонова, М. Ю. Богачева, А. И. Болвачев; Под ред. Е. А. Звоновой. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2019. — 592 с.
8. Звягин Л. С. Практическое финансовое моделирование в задаче оптимального распределения инвестиций // Экономика и управление: проблемы, решения. — 20186. — № 1. — С. 33–41.
9. Финансовые стратегии модернизации экономики: мировая практика / Под ред. Я. М. Миркина. — М.: Магистр — 2018–496 с.
10. Финансы, денежное обращение и ипотека: Учебное пособие / И. В. Попова — М.: НИЦ ИНФРА-М — 2018. — 304 с.