Расследование мошенничества в сфере кредитования | Статья в журнале «Молодой ученый»

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 2 марта, печатный экземпляр отправим 6 марта.

Опубликовать статью в журнале

Автор:

Научный руководитель:

Рубрика: Юриспруденция

Опубликовано в Молодой учёный №50 (392) декабрь 2021 г.

Дата публикации: 12.12.2021

Статья просмотрена: 173 раза

Библиографическое описание:

Петренко, Т. А. Расследование мошенничества в сфере кредитования / Т. А. Петренко. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2021. — № 50 (392). — С. 307-309. — URL: https://moluch.ru/archive/392/86444/ (дата обращения: 23.02.2024).



В статье рассматриваются следственные ситуации при расследовании мошенничества в сфере кредитования. Акцентировано внимание на причину совершения преступлений в сфере кредитования.

Ключевые слова: мошенничество, обыск, кредитные организации, следственные ситуации.

Современные реалии характеризуются динамичными изменениями в экономике разных стран, при этом такие изменения не всегда можно признать позитивными. Именно из-за кризиса экономики в нашей стране так активно стала развиваться сфера кредитования банков, привлекая к возмездным займам не только представителей бизнес-структур, но и простых граждан.

В свою очередь, упрощение получения кредита, породили рост преступности в данной сфере. Речь идёт о специальном виде мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ.

В начале расследования выдвигается типичная версия: основанная на сведениях, полученных от заявителя о произошедшем преступлении.

Частная версия выдвигается следователем в отношении преступной мошеннической группы, действий по сокрытию следов и т. д.

Начальный этап зависит от исходных данных о совершенном преступлении, можно выделить несколько ситуаций, взяв в основу данные о личности преступника.

  1. Мошенник задержан после совершения мошеннических действий или в момент их совершения. В такой ситуации проводится личный обыск, допрос, осмотр места происшествия.

Целесообразно задержать преступника с поличным, но возможно это при наличии заявления и показаний потерпевших при условии, что преступник систематически совершает подобные преступления. Еще одна возможность задержать преступника с поличным — это возбужденное уголовного дела на основании оперативно-розыскных мероприятий.

Если задержание происходит в отделении банка, необходимо изъять кредитную карту, кредитный договор, получить объяснения от сотрудников банковской организации, собрать вещественные доказательства.

Далее после возбуждения уголовного дела проводятся допросы: задержанного, сотрудников банка, службы безопасности банка — лиц, непосредственно осуществлявших задержание подозреваемого.

После вышеуказанных действий необходимо провести обыск по месту жительства подозреваемого, в ходе обыска могут быть найдены документы, кредитные карточки, указывающие на продолжительную преступную деятельность подозреваемого.

Исходя из изложенной ситуации, возможно проведение опознания сотрудниками банка, а также назначение почерковедческой экспертизы.

Самым основным после проведения всех следственных и процессуальных действия, считаю, является выявление имущества и наложение ареста на имущество подозреваемого в целях возмещения причиненного материального ущерба потерпевшим.

  1. Личность мошенника установлена, но он скрывается. В этой следственной ситуации главная задача — розыск преступника. В целях поимки преступника проводятся оперативно-розыскные мероприятия, изучается личность преступника и возможное место пребывания. Также проводится допрос потерпевшего, свидетелей, осмотр места преступления (при наличии такого), сбор вещественных доказательств.
  2. Личность мошенника известна, но совершая преступления в сфере кредитования, его действия скрыты под видом законных сделок. В таких случаях необходимо изучение законодательства, регулирующего подобные операции. Кроме этого, стоит изучить личность преступника на наличие профессиональных навыков, применимых в сфере кредитования, для установления, каким образом действует преступник: с соучастниками либо один.

Подводя итоги рассмотренных следственных ситуаций, можно сделать вывод о том, что формы мошенничества и его способы трансформируются. Огромное количество кредитных организаций вносит вклад в развитие криминогенной обстановки. Особенно это касается так называемой помощи будущему заемщику, имеющему негативную кредитную историю, в получении поддельных справок о доходах с места работы, подтверждении указанной в заявке на кредит заработной платы или должности, обеспечении поручителями, если по условиям банка необходимо их наличие. Зачастую мошенники уговаривают потенциального заемщика оформить кредит на свое имя с последующей передачей денежных средств третьим лицам. Арсенал методов убеждения весьма широк: от красноречивых аргументов о необходимости этого до обмана или введения в заблуждение и различных гарантий. Все это требует усиленной работы полиции в части выявления подобных фактов деятельности указанных организаций, раскрытия и расследования уголовных дел, возбужденных по факту совершения мошенничеств в сфере кредитования [2].

Литература:

  1. Пойманова, Л. А. Мошенничество в банковской сфере: понятие, признаки, виды // Сибирский юридический вестник.  2018.  № 2.  С. 84  89.
  2. Кузьменко Е. С. // Расследование мошенничества в сфере кредитования — нюансы доказывания и некоторые следственные ситуации// Вестник Нижегородской академии МВД России, — 2016, — № 2 — С. 34
  3. Данные судебной статистики [Электронный ресурс]: Сайт Судебного департамента Верховного суда РФ: http://www.cdep.ru/.
Основные термины (генерируются автоматически): сфера кредитования, личность преступника, действие, личность мошенника, ситуация, сотрудник банка.


Похожие статьи

Криминалистическая характеристика личности мошенника...

Итак, рассмотрев личность мошенника являющегося сотрудником банка, можно сделать вывод о необходимости осуществления службой безопасности банка на местах контроля над сотрудниками банка вне зависимости от суммы кредита, а также разработки методики их...

К вопросу о значении оперативно-розыскной деятельности...

В условиях постоянного изменения схем мошенничества, сфера кредитования является одной из наиболее распространенных областей действия мошенников, причем, организация расследования данных преступлений, попадающих под нормы ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ...

Качества личности преступников и механизмы совершаемых...

Статья посвящена личности преступника и механизму страхового мошенничества. Рассмотрены некоторые особенности личности, виновных в совершении мошенничеств в сфере страхования. Раскрыты некоторые категории преступников. Автором сделан вывод о...

Проблемы выявления и раскрытия преступлений, совершаемых...

Преступления, совершенные с использованием банковских карт, занимают в банковской сфере особенное место и при этом являются в наши дни одними из наиболее распространенных. Данный тип преступлений вошел уже вплотную в понятийный аппарат современных...

Проблемы определения объекта мошенничества в сфере...

Мошенничество в сфере кредитования — это хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Для того чтобы приступить к анализу объекта мошенничества в сфере кредитования...

Криминалистическая характеристика мошенничества на примере...

Ключевые слова: мошенничество, криминалистическая характеристика преступления, личность преступника, объект посягательства

Сейчас же, мошенничество достигло наибольшего своего прогресса в результате развития информационных систем, в том числе сети «Интернет».

Особенности объективной стороны мошенничества в сфере...

Способом совершения мошенничества в сфере кредитования является активный обман (в действиях), то есть в предоставлении ложных и (или) недостоверных сведений. Под воздействием такого обмана работники банка или иных кредитных организаций передают...

Мошенничество с использованием платежных карт: вопросы...

В соответствии с данной нормой мошенничество с использованием платежных карт — это хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного...

Криминалистическая характеристика взяточников | Молодой ученый

В личности взяточников (главным образом взяткополучателей) чаще всего преобладают элементы корысти, стяжательства, неразборчивости в средствах повышения материального положения и получения легкой наживы, безответственности и правового нигилизма.

Криминалистическая характеристика личности преступника...

Личность преступника — понятие, выражающее сущность лица, сложный комплекс характеризующих его признаков, свойств, связей и отношений, его нравственный и духовный мир, взятые в развитии, во взаимосвязи с социальными и индивидуальными жизненными...

Похожие статьи

Криминалистическая характеристика личности мошенника...

Итак, рассмотрев личность мошенника являющегося сотрудником банка, можно сделать вывод о необходимости осуществления службой безопасности банка на местах контроля над сотрудниками банка вне зависимости от суммы кредита, а также разработки методики их...

К вопросу о значении оперативно-розыскной деятельности...

В условиях постоянного изменения схем мошенничества, сфера кредитования является одной из наиболее распространенных областей действия мошенников, причем, организация расследования данных преступлений, попадающих под нормы ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ...

Качества личности преступников и механизмы совершаемых...

Статья посвящена личности преступника и механизму страхового мошенничества. Рассмотрены некоторые особенности личности, виновных в совершении мошенничеств в сфере страхования. Раскрыты некоторые категории преступников. Автором сделан вывод о...

Проблемы выявления и раскрытия преступлений, совершаемых...

Преступления, совершенные с использованием банковских карт, занимают в банковской сфере особенное место и при этом являются в наши дни одними из наиболее распространенных. Данный тип преступлений вошел уже вплотную в понятийный аппарат современных...

Проблемы определения объекта мошенничества в сфере...

Мошенничество в сфере кредитования — это хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Для того чтобы приступить к анализу объекта мошенничества в сфере кредитования...

Криминалистическая характеристика мошенничества на примере...

Ключевые слова: мошенничество, криминалистическая характеристика преступления, личность преступника, объект посягательства

Сейчас же, мошенничество достигло наибольшего своего прогресса в результате развития информационных систем, в том числе сети «Интернет».

Особенности объективной стороны мошенничества в сфере...

Способом совершения мошенничества в сфере кредитования является активный обман (в действиях), то есть в предоставлении ложных и (или) недостоверных сведений. Под воздействием такого обмана работники банка или иных кредитных организаций передают...

Мошенничество с использованием платежных карт: вопросы...

В соответствии с данной нормой мошенничество с использованием платежных карт — это хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного...

Криминалистическая характеристика взяточников | Молодой ученый

В личности взяточников (главным образом взяткополучателей) чаще всего преобладают элементы корысти, стяжательства, неразборчивости в средствах повышения материального положения и получения легкой наживы, безответственности и правового нигилизма.

Криминалистическая характеристика личности преступника...

Личность преступника — понятие, выражающее сущность лица, сложный комплекс характеризующих его признаков, свойств, связей и отношений, его нравственный и духовный мир, взятые в развитии, во взаимосвязи с социальными и индивидуальными жизненными...

Задать вопрос