Расследование мошенничества в сфере кредитования | Статья в журнале «Молодой ученый»

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 5 февраля, печатный экземпляр отправим 9 февраля.

Опубликовать статью в журнале

Автор:

Научный руководитель:

Рубрика: Юриспруденция

Опубликовано в Молодой учёный №50 (392) декабрь 2021 г.

Дата публикации: 12.12.2021

Статья просмотрена: < 10 раз

Библиографическое описание:

Петренко, Т. А. Расследование мошенничества в сфере кредитования / Т. А. Петренко. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2021. — № 50 (392). — С. 307-309. — URL: https://moluch.ru/archive/392/86444/ (дата обращения: 27.01.2022).



В статье рассматриваются следственные ситуации при расследовании мошенничества в сфере кредитования. Акцентировано внимание на причину совершения преступлений в сфере кредитования.

Ключевые слова: мошенничество, обыск, кредитные организации, следственные ситуации.

Современные реалии характеризуются динамичными изменениями в экономике разных стран, при этом такие изменения не всегда можно признать позитивными. Именно из-за кризиса экономики в нашей стране так активно стала развиваться сфера кредитования банков, привлекая к возмездным займам не только представителей бизнес-структур, но и простых граждан.

В свою очередь, упрощение получения кредита, породили рост преступности в данной сфере. Речь идёт о специальном виде мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ.

В начале расследования выдвигается типичная версия: основанная на сведениях, полученных от заявителя о произошедшем преступлении.

Частная версия выдвигается следователем в отношении преступной мошеннической группы, действий по сокрытию следов и т. д.

Начальный этап зависит от исходных данных о совершенном преступлении, можно выделить несколько ситуаций, взяв в основу данные о личности преступника.

  1. Мошенник задержан после совершения мошеннических действий или в момент их совершения. В такой ситуации проводится личный обыск, допрос, осмотр места происшествия.

Целесообразно задержать преступника с поличным, но возможно это при наличии заявления и показаний потерпевших при условии, что преступник систематически совершает подобные преступления. Еще одна возможность задержать преступника с поличным — это возбужденное уголовного дела на основании оперативно-розыскных мероприятий.

Если задержание происходит в отделении банка, необходимо изъять кредитную карту, кредитный договор, получить объяснения от сотрудников банковской организации, собрать вещественные доказательства.

Далее после возбуждения уголовного дела проводятся допросы: задержанного, сотрудников банка, службы безопасности банка — лиц, непосредственно осуществлявших задержание подозреваемого.

После вышеуказанных действий необходимо провести обыск по месту жительства подозреваемого, в ходе обыска могут быть найдены документы, кредитные карточки, указывающие на продолжительную преступную деятельность подозреваемого.

Исходя из изложенной ситуации, возможно проведение опознания сотрудниками банка, а также назначение почерковедческой экспертизы.

Самым основным после проведения всех следственных и процессуальных действия, считаю, является выявление имущества и наложение ареста на имущество подозреваемого в целях возмещения причиненного материального ущерба потерпевшим.

  1. Личность мошенника установлена, но он скрывается. В этой следственной ситуации главная задача — розыск преступника. В целях поимки преступника проводятся оперативно-розыскные мероприятия, изучается личность преступника и возможное место пребывания. Также проводится допрос потерпевшего, свидетелей, осмотр места преступления (при наличии такого), сбор вещественных доказательств.
  2. Личность мошенника известна, но совершая преступления в сфере кредитования, его действия скрыты под видом законных сделок. В таких случаях необходимо изучение законодательства, регулирующего подобные операции. Кроме этого, стоит изучить личность преступника на наличие профессиональных навыков, применимых в сфере кредитования, для установления, каким образом действует преступник: с соучастниками либо один.

Подводя итоги рассмотренных следственных ситуаций, можно сделать вывод о том, что формы мошенничества и его способы трансформируются. Огромное количество кредитных организаций вносит вклад в развитие криминогенной обстановки. Особенно это касается так называемой помощи будущему заемщику, имеющему негативную кредитную историю, в получении поддельных справок о доходах с места работы, подтверждении указанной в заявке на кредит заработной платы или должности, обеспечении поручителями, если по условиям банка необходимо их наличие. Зачастую мошенники уговаривают потенциального заемщика оформить кредит на свое имя с последующей передачей денежных средств третьим лицам. Арсенал методов убеждения весьма широк: от красноречивых аргументов о необходимости этого до обмана или введения в заблуждение и различных гарантий. Все это требует усиленной работы полиции в части выявления подобных фактов деятельности указанных организаций, раскрытия и расследования уголовных дел, возбужденных по факту совершения мошенничеств в сфере кредитования [2].

Литература:

  1. Пойманова, Л. А. Мошенничество в банковской сфере: понятие, признаки, виды // Сибирский юридический вестник.  2018.  № 2.  С. 84  89.
  2. Кузьменко Е. С. // Расследование мошенничества в сфере кредитования — нюансы доказывания и некоторые следственные ситуации// Вестник Нижегородской академии МВД России, — 2016, — № 2 — С. 34
  3. Данные судебной статистики [Электронный ресурс]: Сайт Судебного департамента Верховного суда РФ: http://www.cdep.ru/.
Основные термины (генерируются автоматически): сфера кредитования, личность преступника, действие, личность мошенника, ситуация, сотрудник банка.


Ключевые слова

мошенничество, кредитные организации, обыск, следственные ситуации
Задать вопрос