Правовое регулирование оборота драгоценных металлов и драгоценных камней является важным фактором развития национальной экономики России, условием ее экономической безопасности, финансовой стабильности и престижа.
В последние годы отмечается усиление интереса к драгоценным металлам и драгоценным камням как к объекту рыночного обращения, что подтверждает необходимость и своевременность исследования, посвященного гражданско-правовому обороту драгоценных металлов и драгоценных камней, тем более, что любой рынок, в том числе и рынок драгоценных металлов и камней, может успешно функционировать лишь при наличии нормативной правовой базы, регламентирующей соответствующую деятельность.
Ключевые слова: гражданский оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, международный договор, биржа, биржевые сделки.
Legal regulation of the turnover of precious metals and precious stones is an important factor in the development of the national economy of Russia, a condition of its economic security, financial stability and prestige.
In recent years, there has been a growing interest in precious metals and precious stones as an object of market circulation, which confirms the need and timeliness of research on civil law turnover of precious metals and precious stones, especially since any market, including the market of precious metals and stones, can successfully operate only in the presence of the regulatory framework governing the relevant.
Keywords: civil turnover of precious metals and precious stones, international agreement, exchange, exchange transactions.
Слитки и монеты из драгоценных металлов, несомненно, являются надежным вложением денежных средств, оберегают их от инфляции, иных неблагоприятных экономических процессов. Монеты покупаются нумизматами, накапливаются как сокровища, преподносятся как ценный подарок коллегам и друзьям. Гражданский оборот драгоценных металлов и драгоценных камней — это совокупность гражданско-правовых сделок, оформляющих переход права собственности и иных имущественных прав на драгоценные металлы и драгоценные камни.
Сделки купли-продажи драгоценных металлов имеют некоторые особенности. Во-первых, они являются общей (родовой) конструкцией для ряда производных или видовых сделок, таких, как опцион, своп, фьючерс, спот и т. п. Во-вторых, купля-продажа — наиболее распространенная сделка с драгоценными металлами в обезличенной форме на территории Российской Федерации. В-третьих, предметом таких сделок выступают драгоценные металлы в обезличенной форме (безналичные драгоценные металлы).
Субъектами сделок купли-продажи драгоценных металлов являются Центральный банк Российской Федерации, Комитет Российской Федерации по драгоценным металлам и драгоценным камням, специально уполномоченные банки, пользователи недр, инвесторы, иные физические лица и т. д.
В качестве предмета выступают драгоценные металлы — слитки и монеты из золота, серебра, платины и палладия в наличной форме, когда, например, монеты покупает физическое лицо, а также в безналичной форме, когда драгоценные металлы учитываются на обезличенных металлических счетах.
Популярность электронных международных аукционов по продаже драгоценных металлов и камней в 2017 году значительно возросла. Кроме того фактора, что экономическая политика американских властей стимулирует мировой спрос на золото, международные организации предприняли ряд мер по упрощению юридических процедур, регулирующих данные виды торгов.
Необходимо также отметить, что все объемы драгоценного металла, участвующие в торгах, проходят через процедуру МКТ (международные конкурсные торги). МКТ сегодня — это весьма распространенный инструмент современной международной торговли, который практикуется государственными, а также и негосударственными организациями в промышленно развитых и в новых индустриальных странах. Международные договоры занимают особое место в регулировании торговли драгоценными камнями и металлами.
Способы внутригосударственного осуществления международных договорных обязательств, место, которое отводится международным договорам в иерархической системе источников внутригосударственного права, и подходы к решению проблемы самоисполнимости, непосредственной применимости международных договоров (договорных положений) тесно взаимосвязаны. Именно этими тремя составляющими определяются порядок взаимодействия национального права и международных договоров в сфере регулирования оборота драгоценных металлов и камней, практика реализации международных договорных обязательств по данной тематике в национальной правовой системе.
Так, Федеральный закон «О международных договорах Российской Федерации», воспроизводя положение ч. 4 ст. 15 Конституции, вносит существенное дополнение в порядок взаимодействия национального права и международных договоров, устанавливая, что «положения официально опубликованных международных договоров Российской Федерации, не требующие издания внутригосударственных актов для применения, действуют в Российской Федерации непосредственно. Для осуществления иных положений международных договоров Российской Федерации принимаются соответствующие правовые акты».
Так, непосредственное действие и применение договорных положений регулирования оборота драгоценных металлов и камней возможно, во-первых, если правила, установленные международным договором, расходятся с правилами внутригосударственных правовых актов и, во-вторых, если в этом случае государство не приняло законодательные или административные акты для имплементации договорных положений, предоставив им возможность действовать непосредственно, и такие договорные положения обладают такой способностью, т. е. являются самоисполнимыми. Вторым фактором, оказывающим существенное влияние на формирование порядка взаимодействия национального права и международных договоров регулирования оборота драгоценных металлов и камней, является место, которое отводится международным договорам в иерархической системе источников внутригосударственного права. Данная система располагает эти источники в зависимости от юридической силы акта в соответствии с установленным конституцией распределением компетенции между органами государственной власти.
Положение, которое занимают в этой иерархии международные договоры, обычно зависит от уровня, на котором приняты решения о согласии на их обязательность, т. е. статус международного договора либо соответствует статусу акта, посредством которого он инкорпорируется во внутригосударственное право, либо международному договору придается приоритет в применении перед актами, равными по юридической силе акту, посредством которого договор инкорпорирован во внутригосударственное право, и всеми нижестоящими актами. Действие международного права в значительной степени зависит от того, как национальная правовая система разрешает коллизии между внутригосударственным и международным правом.
Торговля драгоценными металлами может осуществляться на биржах, в этом случае говорят о так называемой биржевой торговле. Организация и деятельность биржевой торговли требуют надлежащего гражданско-правового регулирования как в отношении статуса биржи, так и в отношении сделок, на ней совершаемых. В этой связи необходимо показать отдельные проблемы гражданско-правового регулирования деятельности бирж драгоценных металлов и предложить пути (варианты) их решения путем внесения изменений и дополнений в действующее гражданское законодательство.
Проблемы гражданско-правового регулирования деятельности бирж драгоценных металлов сводятся к следующему: Биржа драгоценных металлов как участник гражданского оборота не поименована в ГК РФ. В Законе о биржах нет специальных статей, касающихся организации и деятельности биржи драгоценных металлов. Законодательно такая биржа отнесена к товарным, однако сделки могут совершаться в отношении монет из драгоценных металлов, правовое регулирование которых противоречиво (по одним актам они являются деньгами [1,3,4], а по другим — нет [2]), поэтому есть вероятность отнесения такой биржи к валютным, что будет противоречить ст. 1 Закона о биржах.
Подробнее остановимся на вопросе отнесения слитков и монет из драгоценных металлов к платежным средствам.
Так, в соответствии с ч. 1 ст. 140 ГК РФ рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации. Платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов. Деньги могут быть наличными — металлические монеты и бумажные купюры — и могут быть безналичными, когда они функционируют в рамках банковских счетов. Выходит, что ст. 140 ГК РФ не содержит указания на драгоценные металлы.
В соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации от 1 ноября 1996 г. N 50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами», утвержденным Приказом Центрального банка Российской Федерации от 1 ноября 1996 г. N 02–400, драгоценные металлы — слитки золота, серебра, платины и палладия, а также монеты из драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия), за исключением монет, являющихся валютой Российской Федерации. По указанному нормативному правовому акту слитки и монеты из драгоценных металлов деньгами не являются.
В соответствии с п. 27 Постановления Правительства Российской Федерации от 30 июня 1994 г. N 756 «Об утверждении Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации» монета, содержащая золото, серебро, платину и металлы платиновой группы и выпущенная в обращение центральным банком Российской Федерации, обязательна к приему по нарицательной стоимости (номиналу) на территории Российской Федерации во все виды платежей без ограничений, а также зачислению на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода.
Не допускается использование в качестве средства платежа, а также путем зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода монеты Российской Федерации, вышедшей из обращения на момент совершения платежа, а также монеты иностранных государств, за исключением случаев, установленных Центральным банком Российской Федерации [1].
В п. 23 этого нормативного правового акта говорится о том, что не допускается использование слитков золота и серебра в качестве средства платежа, в том числе путем осуществления операций по специальным счетам, открытым в специально уполномоченных банках, а также в расчетах за кредиты, предоставляемые коммерческими банками добывающим предприятиям [1].
То есть указанный акт признает в качестве денег монеты, изготовленные из драгоценных металлов. Исключение составляют монеты, вышедшие из обращения, и монеты иностранных государств. И однозначно не признает в качестве денег слитки золота и серебра. Открытым остается вопрос: являются ли деньгами слитки из платины и металлов платиновой группы.
Биржевые сделки с драгоценными металлами могут совершаться в отношении слитков и монет (ст. 3 Закона о металлах), банки также проводят операции с такими вещами. В соответствии с п. 8.3 Положения N 50 от 1 ноября 1996 г. Центрального банка Российской Федерации «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами», утвержденного Приказом Центрального банка Российской Федерации от 1 ноября 1996 г. N 02–400 [2], банки могут совершать сделки с драгоценными металлами типа опцион, своп, фьючерс и другие. Можно предположить, что биржевые сделки с драгоценными металлами в обязательном порядке должны совершаться по обезличенным металлическим счетам. Причин тому несколько. Во-первых, подобные сделки законодательно относятся к купле-продаже драгоценных металлов (п. 8 и 8.3 Положения N 50). Во-вторых, если такие сделки относятся к купле-продаже драгоценных металлов, то они могут осуществляться только двумя способами: с поставкой драгоценных металлов в физической форме (драгоценные металлы выступают в обороте как вещи) или с отражением по счетам (п. 8.1 Положения N 50, драгоценные металлы — права требования). Известно, что сделки типа опцион, своп, фьючерс, репо и другие — это биржевые сделки. В этой связи остается неясным правовой механизм взаимодействия бирж драгоценных металлов и банков по совершению таких сделок, вопрос о том, к какой разновидности сделок (к банковским или к биржевым) следует отнести сделки типа опцион, своп, спот, фьючерс, репо (репорт-депорт), форвардная и другие аналогичные сделки, совершаемые в отношении драгоценных металлов, а также вопрос о необходимости открытия обезличенного металлического счета для совершения таких сделок.
Правовая природа, механизм совершения, субъектный состав, ответственность и другие существенные моменты биржевых сделок с драгоценными металлами в действующем гражданском законодательстве практически не закреплены. В ГК РФ не поименованы опцион, своп, спот, фьючерс, репо (репорт-депорт), форвардная и другие аналогичные сделки. Их совершение в гражданском обороте регулируется только принципом свободы договора (ст. 421 ГК РФ).
Большое количество подзаконных актов в области оборота драгоценных металлов приводит к проблемам в правоприменительной договорной практике, связанной с биржевыми сделками.
21 октября 2013 года были запущены первые в Российской Федерации поставочные биржевые торги золотом и серебром. Биржевые торги драгоценными металлами совершаются на технической платформе валютного рынка ПАО Московская Биржа.
Акционерное общество «Небанковская кредитная организация-центральный контрагент «Национальный Клиринговый Центр» (далее НКЦ) выполняет функции центрального контрагента, осуществляет клиринг и расчеты по всем совершенным биржевым сделкам с золотом и серебром.
Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета участников клиринга, открытые в НКЦ (местом поставки для целей совершения неторговых операций с обеспечением в драгоценных металлах считается г. Москва).
Участникам клиринга — кредитным организациям доступны опциональные услуги: операции со слитками золота и серебра в хранилище НКЦ (внесение/снятие слитков с отражением по металлическим счетам участников), а также использование в качестве обеспечения обезличенные драгоценные металлы, находящиеся на металлических счетах участников у иностранных контрагентов в следующих локациях: г. Лондон (Великобритания), г. Цюрих (Швейцария).
Сделки на биржевых торгах заключаются в российских рублях за грамм драгоценного металла.
Торги проводятся по существующей технологии с частичным обеспечением и возможностью использования единого обеспечения (единый лимит) в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах при заключении любых сделок на валютном рынке и рынке драгоценных металлов (с иностранной валютой или драгоценными металлами) в разрезе расчетных кодов участников.
Представляется, что отмеченные в статье проблемы гражданско-правового регулирования сделок купли-продажи драгоценных металлов должны быть решены, во-первых, путем дополнения раздела IV «Отдельные виды обязательств» части второй ГК РФ главой под названием «Биржевые обязательства», во-вторых, существенной редакцией Закона о биржах (а в перспективе принятием нового закона на основании и во исполнение ГК РФ), в-третьих, приведением нормативных актов Банка России в соответствие с ГК РФ в вопросах деятельности бирж драгоценных металлов и совершения соответствующих сделок.
Конкретные изменения гражданского законодательства в сфере деятельности бирж драгоценных металлов должны отражать следующее:
– установление четкой, непротиворечивой, иерархической вертикали гражданско-правовых актов;
– определение понятия «биржа драгоценных металлов», ее организации и деятельности; решение вопроса о порядке совершения сделок с драгоценными металлами типа опцион, фьючерс и других с участием биржи драгоценных металлов и/или банка;
– закрепление легальных определений всех видов биржевых сделок с драгоценными металлами; решение вопроса об их соотношении с банковскими сделками (операциями) и др.
Литература:
- Постановление Правительства РФ от 30 июня 1994 г. N 756 «Об утверждении Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации» (в ред. Постановления Правительства РФ от 24.08.2004 N 433) // Собрание законодательства РФ. 1994. N 11. Ст. 1291.
- Положение N 50 от 1 ноября 1996 г. Центрального банка Российской Федерации «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами», утвержденное Приказом Центрального банка Российской Федерации от 1 ноября 1996 г. N 02–400 // Вестник Банка России. 1996. N 61.
- Указание Центрального банка РФ от 19 сентября 2005 г. N 1614-У «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям — резидентам памятных и инвестиционных монет» // Вестник Банка России. 2005. N 57.
- Письмо Центрального банка РФ от 3 июля 2001 г. «Об обращении золотых и серебряных монет на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2001. N 43.
- Балабанов И. П. Драгоценные металлы и драгоценные камни: операции на российском рынке. — М.: Финансы и статистика, 1998. — 342с.
- Захаров А. Н. Международные конкурсные торги. Издание 2-е дополненное и переработанное. М.: МГИМО(У) МИД России, 2011. С. 160.
- Янкевич С. В. Понятие драгоценных металлов и драгоценных камней. Реформы и право. 2014. № 1. С. 11–21.
- Петросян Э. С. Правовое регулирование биржевых сделок (на примере фьючерсного контракта): Дис.... канд. юрид. наук. М., 2003. С. 77.
- Г. И. Тункин. Международное регулирование обязательственного права // Российское гражданское право, 2016. — № 2. — С. 23.
- Шеленкова Н. Б. Правовая природа биржевых опционных операций: Дис.... канд. юрид. наук. М., 1994. 309 с.
