Библиографическое описание:

Марамохина Е. В. Инновационный риск: понятие, этапы управления // Молодой ученый. — 2013. — №5. — С. 348-351.

В статье раскрыто понятие инновационного риска, представлены этапы управления инновационным риском и характеристика каждого этапа.

Ключевые слова:инновационный риск, неопределенность, факторы рисков, последствия рисковых событий, управление рисками.

Под инновационным риском понимают вероятность потерь, возникающих при вложении предпринимательской фирмой средств в производство новых товаров и услуг, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке [1].

С понятием риск тесно связаны такие категории как неопределенность, факторы рисков и последствия наступления рискового события. Их взаимосвязь представлена на рисунке 1 [2, с. 589–590].

Рис. 1. Взаимосвязь основных характеристик риска

Под факторами рисков понимают такие незапланированные события, которые могут потенциально осуществиться и оказать отклоняющее воздействие на намеченный ход реализации проекта, или некоторые условия, вызывающие неопределенность исхода ситуации.

Неопределенность в широком смысле — это неполнота или неточность информации. В количественном отношении неопределенность подразумевает возможность отклонения результата от ожидаемого (или среднего) значения как в меньшую, так и большую сторону.

Последствия наступления рискового события — это результат наступления рискового события. Возможны три экономических результата проявления риска: отрицательный, положительный и нулевой.

Инновационные риски возникают при внедрении более дешевого метода производства товара или услуги по сравнению с уже использующимися; при создании нового товара или услуги на старом оборудовании; при производстве нового товара или услуги при помощи новой техники и технологии [1].

Под управлением риском в инновационной деятельности понимается совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов инновации, повысить полезность реализации нововведения, снизить цену достижения инновационной цели.

Выделяют следующие этапы управления инновационными рисками [2, с. 591]:

1.                 выявление и идентификация предполагаемых рисков;

2.                 анализ рисков;

3.                 выбор методов управления рисками;

4.                 применение выбранных методов и принятие решений в условиях риска;

5.                 реагирование на наступление рискового события;

6.                 разработка и реализация мер снижения рисков;

7.                 контроль, анализ и оценка действий по снижению рисков и выработка решений.

Под выявлением рисков понимают классификацию рисков. Классификация рисков представляет собой распределение рисков на конкретные группы по определенным признакам. Научно обоснованная классификация рисков позволяет четко определить место каждого риска в их общей системе, создает возможности для эффективного применения соответствующих методов, приемов управления риском. К настоящему времени в экономической теории еще не разработано общепринятой классификации рисков [3, с. 87–88]. В существующих классификациях инновационный риск не рассматривается как самостоятельная категория, а выделяется как подвид либо инвестиционного риска, либо внутренних рисков в сфере взаимодействия с техникой [3, с. 90]. В результате этого, анализ и выбор методов управления инновационными рисками проводится по общепринятой методике оценки рисков. В соответствии с указанной методикой выделяют количественный и качественный анализ рисков.

Качественный анализ инвестиционных рисков проводится на стадии разработки бизнес-плана, а обязательная комплексная экспертиза инвестиционного проекта позволяет подготовить обширную информацию для начала работы по анализу рисков [2, с. 595]. Этапы качественного анализа рисков представлены на рисунке 2.

Рис. 2. Этапы качественного анализа рисков

Основными результатами качественного анализа рисков являются [2, с. 601–602]:

1.                 выявление конкретных рисков проекта и порождающих их причин;

2.                 анализ и стоимостной эквивалент гипотетических последствий возможной реализации отмеченных рисков;

3.                 предложение мероприятий по минимизации ущерба и их стоимостная оценка.

Количественный анализ рисков предполагает численное определение величин отдельных рисков и риска проекта в целом. Характеристика количественных методов оценки рисков приведена в табл. 1.

Таблица 1

Характеристики количественных методов оценки рисков

Методы определения рисков

Область применения

Преимущества метода

Недостатки метода

Вероятностные методы

Оценка разнообразных показателей при наличии статистических данных за несколько предыдущих периодов

Простота в использовании, точность расчетов

Необходимость большого массива исходных данных.

Описываемые процессы должны носить неограниченный повторяющийся характер

Экспертный анализ рисков

Оценка рисков привлеченными экспертами в случае отсутствия или недостаточного объема исходной информации

Отсутствие необходимости в точных исходных данных и дорогостоящих программных средствах.

Возможность проводить оценку до расчета эффективности проекта.

Простота расчетов

Трудность в привлечении независимых экспертов.

Субъективность оценок

Метод аналогий

Определение степени риска на основе информации об аналогичных проектах или сделках

Простота использования

Необходимость наличия аналогичных проектов или сделок. Сложность в правильном подборе аналога.

Сложность оценки степени точности, с которой уровень риска аналогичного проекта можно принять за риск рассматриваемого. Отсутствие методических разработок, подробно описывающих логику и детали подобной процедуры оценивания риска

Анализ чувствительности проекта

Оценка изменения результирующих показателей реализации проекта при различных значениях заданных переменных, необходимых для расчета

Теоретическая прозрачность.

Простота расчетов.

Экономико-математическая естественность результатов и наглядность их толкования.

Однофакторность метода и, как следствие, недоучет возможной связи между отдельными факторами.

Метод не является всеобъемлющим, так как не рассчитан для учета всех возможных обстоятельств

Анализ сценариев развития проекта

Разработка и сравнительная оценка нескольких вариантов (сценариев) развития проекта. Рассчитываются пессимистический, оптимистический и наиболее вероятный варианты (сценарии) возможного изменения переменных

Учет корреляционной взаимосвязи переменных и оценка влияния этой зависимости на значение показателя эффективности.

Возможность получить достаточно полное представление об инвестиционном проекте, определить его слабые и сильные стороны, сделать обоснованный вывод о целесообразности реализации этого проекта

Рассмотрение только нескольких возможных исходов, хотя число возможных исходов не ограничено. Проблема достоверности вероятностных оценок.

Необходимость выполнения достаточно большого объема работ по отбору и аналитической обработке информации

Метод построения дерева решений проекта

Расчет вероятностей. Позволяет оценить каждый путь и выбрать менее рискованный

Графическое построение различных вариантов решений. Наглядность результатов и процесса анализа. Простота в использовании

Техническая сложность при наличии больших размеров исследуемого “дерева решений”.

Большая вероятность ошибки при использовании большого числа альтернативных решений

Имитационные методы

Базируются на пошаговом нахождении значения результирующего показателя за счет проведения многократных опытов с моделью.

Прозрачность всех расчетов.

Простота восприятия и оценки результатов анализа проекта всеми участниками процесса планирования.

Совершенствует уровень принятия решений по малоприбыльным проектам.

Помогает идентифицировать производственные

возможности.

Освещает секторы проекта, требующие дальнейшего исследования и управляет сбором информации.

Выявляет слабые места проекта и дает возможность внести поправки.

Предполагает неопределенность и возможные отклонения факторов от базовых уровней

Существенные затраты на расчеты, связанные с большим объемом выходной информации. Для оценок и выводов используются вероятностные характеристики, что не очень удобно для непосредственного практического применения.

Реализация методики возможна только с

помощью современных информационных технологий.

Неопределенность функций распределения переменных, которые используются при расчетах.

Применение методов не дает однозначного ответа на вопрос о том, следует ли все же реализовывать данный проект или нет

Оценка риска на основе анализа финансового состояния

Оценка риска банкротства на основе анализа финансового состояния

Один из самых доступных методов относительной оценки риска как для самих предприятий, так и их партнеров.

Всестороння оценка степени надежности предприятия

Трудности определения “эталонных” значений показателей.

Необходимость большого количества исходных данных.

Трудности в проведении расчетов

Оценка риска на основе анализа безубыточности

Расчет критических соотношений и анализ чувствительности отклонений от них

Позволяет точно определить величину, отклонение от которой ведет к риску

Требует создания определенной “шкалы”, позволяющей судить о степени отклонения от критических значений

Комбинированный метод

Решение сложных задач, когда требуется использование нескольких методов одновременно

Позволяет решать сложные задачи

Сложность расчетов.

Необходимость большого количества исходных данных для расчета

В настоящее время, большое распространение получил метод экспертного анализа рисков. Экспертный анализ рисков применяют в случае, если объем исходной информацииявляется недостаточным для количественной оценки эффективности (погрешность результатов превышает 30 %) и рисков проекта.Алгоритм экспертного анализа рисков следующий [2, с. 609–610]:

1.                 по каждому виду рисков определяется предельный уровень, приемлемый для организации, реализующей данный проект. Предельный уровень рисков определяется по сто балльной шкале;

2.                 устанавливается, при необходимости, дифференцированная оценка уровня компетентности экспертов, являющаяся конфиденциальной. Оценка выставляется по десяти балльной шкале;

3.                 риски оцениваются экспертами с точки зрения вероятности наступления рискового события (в долях единицы) и опасности данных рисков для успешного завершения проекта (по сто балльной шкале);

4.                 оценки, проставленные экспертами по каждому виду рисков, сводятся разработчиком проекта в таблицы, в которых определяется интегральный уровень по каждому виду рисков;

5.                 сравниваются интегральный уровень рисков, полученный в результате экспертного опроса, и предельный уровень для данного вида и выносится решение о приемлемости данного вида риска для разработчика проекта;

6.                 в случае, если принятый предельный уровень одного или нескольких видов риска ниже полученных интегральных значений, разрабатывается комплекс мероприятий, направленных на снижение влияния выявленных рисков на успех реализации проекта, и осуществляется повторный анализ рисков.

Полностью избежать риска в инновационной деятельности невозможно, так как очень трудно предвидеть, какое нововведение будет иметь успех на рынке, а какое не будет пользоваться спросом. Однако на предприятиях на всех стадиях осуществления предпринимательского проекта разрабатываются мероприятия по снижению вероятности возникновения рисков.

Проведенное исследование показало, что существует необходимость дальнейшего углубления и развития знаний в области инновационных рисков предприятия.

Литература:

1.                 http://www.risk24.ru/innovriski.htm — Инновационные риски.

2.                 Мазур, И. И. Управление проектами: учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности 061100 «Менеджмент орг». / И. И. Мазур, В. Д. Шапиро, Н. Г. Ольдерогге; под общ. ред. И. И. Мазура. — 4-е изд., стер. — Москва: Издательство «Омега-Л», 2007. — 664 с. — (Современное бизнес-образование). — ISBN 5–370–00049–2. — ISBN 978–5-370–00049–2.

3.                 Юрлов, Ф. Ф. Оценка эффективности инвестиционных проектов и выбор предпочтительных решений: Учеб. Пособие / Ф. Ф. Юрлов, Е. А. Зайцева, Д. А. Корнилов, А. Ф. Плеханова; Нижегородский государственный технический университет. Нижний Новгород, 2003. 132 с. — ISBN 5–93272–205–3.

Обсуждение

Социальные комментарии Cackle