The article examines the legalization (laundering) of funds or other property acquired through criminal means as an international problem. An analysis is conducted of the development of a system for combating money laundering and terrorist financing in the context of the shadow economy, prior to the creation of an effective national system headed by Rosfinmonitoring. Particular attention is paid to measures aimed at combating money laundering at the international level.

Keywords: legalization, money laundering, international problem, terrorist financing.

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного преступным путем, носит международный характер, и исторические предпосылки его криминализации также международные, начавшиеся с борьбы против наркоторговли в 1970-х, расширившиеся на другие преступления к 1990-м, а затем включившие финансирование терроризма.

Для легализации криминальной прибыли преступники обычно выбирают те страны, которые имеют строгую банковскую тайну со слабым контролем со стороны правоохранительных органов за банковской деятельностью, чтобы «отмывать» преступно нажитые деньги, превращая их в легальные доходы. Как правило, правительства этих государств, стремясь привлечь иностранные инвестиции для роста экономики своей страны, часто закрывают глаза на происхождение средств, создавая благоприятную среду для привлечения в национальную финансовую систему «грязного» капитала. Это создает проблемы для мировой финансовой стабильности и безопасности, способствуя финансированию преступности и терроризма.

В этой связи вывод К. Н. Алешина о том, что в результате легализации преступных доходов «происходит неконтролируемое перераспределение финансовых потоков, приводящих к понижению рентабельности, а значит, и привлекательности легального бизнеса, то есть происходит не только процесс криминализации экономики за счет вливания преступных денег, но и процесс «криминализации» сознания субъектов экономической деятельности, толкая последних на получение преступных сверхприбылей» [1] достаточно обоснован и справедлив.

Рост организованной преступности, наркоторговли и коррупции в мире привел к необходимости международного признания легализации (отмывания) денег уголовно наказуемым деянием и потребовал единого подхода к борьбе с этим явлением.

В результате в период последних двух десятилетий большинством стран введены законы, делающие незаконным любое «придание правомерного вида» имуществу, полученному преступным путем с целью предотвращения легализации преступных доходов и возможности их использования.

Термин «отмывание» денег получил широкое распространение в США в 1980-х годах на фоне роста доходов от наркобизнеса для маскировки их незаконного происхождения, но первые упоминания и практика его применения относятся к 1930-м годам, когда использовались прачечные для легализации доходов от контрабанды алкоголя. Данный термин прижился и описывает сложный процесс запутывания следов преступно нажитых средств, который с тех пор распространился на доходы от всех видов преступной деятельности, а не только от наркоторговли.

Венская Конвенция ООН 1988 года (Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 года) [2] заложила основу для международного определения легализации (отмывания) преступных доходов, криминализовав финансовые операции с деньгами, полученными от наркоторговли, и став ключевым документом, повлиявшим на законодательство стран мира, включая западные, в борьбе с отмыванием денег. Конвенция ООН 1988 года впервые потребовала от государств-участников криминализовать операции с имуществом, связанным с незаконным оборотом наркотиков, с целью выявления преступных деяний и для привлечения преступников к юридической ответственности. Она стала первым договором, установившим общие юридические рамки для противодействия отмыванию денег, что способствовало развитию национальных законодательств во многих странах. Позднее, в 1990-е годы, борьба расширилась, включив доходы от большинства видов преступлений, а затем и финансирование терроризма, но фундамент был заложен именно Венской конвенцией.

Венская конвенция ООН 1988 года сделала криминализацию «отмывания» доходов от наркоторговли обязательной, но со временем, из-за роста преступности, возникла потребность в расширении борьбы и на доходы от других видов преступной деятельности, что привело к появлению новых международных актов, таких как Палермская конвенция (2000 г.), которые охватывают более широкий спектр преступных доходов.

Осознание неэффективности изолированных действий привело к переходу к международному сотрудничеству и созданию глобальных политик, где государства объединяют усилия под эгидой международных организаций для разработки и внедрения единых стандартов, что делает борьбу с этим преступным явлением гораздо более эффективной и системной, а не спорадической.

С этой целью в 1989 году была создана Международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов (ФАТФ), членами которой в настоящий момент являются 31 страна, включая и Россию. Ежегодно ФАТФ составляет «черный» список государств, не принимающих «достаточных мер» для противодействия легализации преступных доходов. При работе со странами, которые не соблюдают или неадекватно применяют международные стандарты, ФАТФ призывает финансовые институты, включая банки, проявлять повышенную осторожность . Это включает в себя усиление процедур проверки клиентов и ограничение рискованных операций, например, через отказ в открытии счетовдля банков из этих стран, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.

Рекомендации ФАТФ — это международные стандарты, на основе которых страны, включая Россию, разрабатывают национальное законодательство в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма, а ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 2001 года [3] стал ключевым российским актом, гармонизированным с этими мировыми требованиями.

Наличие детализированного закона не гарантирует эффективность, так как ФАТФ оценивает реальную работу системы, а методы отмывания постоянно меняются и усложняются, требуя непрерывного совершенствования законодательства и правоприменения, особенно в части создания новых структур и внедрения инновационных схем. Вот почему так важен постоянный мониторинг действующего законодательства и анализ информации, предоставленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Страны по-разному формулируют список преступных деяний, доходы от которых подлежат легализации. Например, в России это могут быть хищения, взятки, незаконный оборот наркотиков, а в других юрисдикциях — иные виды мошенничества, терроризм, киберпреступления. В России вопросы легализации стали актуальны с 90-х годов, когда появились частная собственность, предпринимательство и возможность конвертации валюты, чего не было в СССР, где возможности для отмывания были ограничены госконтролем. Несмотря на различия, международные организации, такие как ФАТФ, стремятся к унификации, но каждая страна адаптирует эти стандарты к своей правовой системе, определяя конкретный список «криминальных» доходов и механизмы противодействия. Но при этом стандарты ФАТФ требуют от стран включения широкого спектра преступлений в свои законодательства, чтобы противодействовать глобальным финансовым потокам от криминала.

К важнейшим целям деятельности по легализации преступных доходов можно отнести: — сокрытие следов происхождения доходов, полученных из нелегальных источников; — создание видимости законности получения доходов. Основными проблемами преступников при отмывании денег являются сложность баланса между легализацией доходов и сохранением к ним доступа, когда чрезмерная изоляция средств делает их непригодными или труднодоступными для использования, что подчеркивает необходимость стратегического планирования в преступной деятельности.

Возможна иная ситуация, при которой преступник занимается незаконным обогащением (например, мошенничеством, взятками), но неможет «отмыть» деньги, то есть придать им законный вид, скрывая происхождение, что делает его «прямым кандидатом» на арест, так как сам факт обладания крупной суммой «грязных» денег при очевидной связи с преступной деятельностью является веским доказательством .

Таким образом, отмывание денег является жизненно важной составляющей любой преступной деятельности, важным звеном криминального экономического цикла. Противодействие отмыванию доходов — это приоритетная задача и огромные объемы легализации подтверждают, что это глобальная проблема, требующая системных усилий на уровне государств и международных организаций, таких как ФАТФ. Поэтому многие государства, особенно это касается развитых стран мира, принимают меры, направленные на борьбу с легализацией преступных доходов.

Литература:

1. Алешин К. Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как преступление международного характера: Дис. Канд. Юр. Наук. СПб., 2004.

2. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 20 декабря 1988 г. // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Выпуск XLVII. М., 1994, С. 133.

3. Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. № 33.Ст. 3418.