В статье освещаются криминалистические характеристики типичных следов, а также причинно-следственных связей при совершении телефонного мошенничества, осуществляемого с территорий учреждений уголовно-исполнительной системы.
Ключевые слова: телефонное мошенничество, криминалистическая характеристика, причинно-следственная связь, типичные следы, биткоин-кошелек, дроп .
Мошенничество с использованием средств сотовой связи и комплектующих к ним, осуществляемое из учреждений уголовно-исполнительной системы — явление новое и недостаточно изученное. С течением времени механизм совершения таких преступлений усложняется и принимает изощренный характер, поскольку злоумышленники изобретают новые способы завоевания доверия граждан, а также меняется степень технической оснащённости самих преступников и технологий получения данных банковских счетов и персональных данных клиентов банков.
Важное место в структуре криминалистической характеристики телефонного мошенничества, осуществляемого с территорий учреждений уголовно-исполнительной системы, как и в структуре иного преступного посягательства, занимает вопрос о типичных следах преступления и местах их возможной локализации.
Совершение мошенничества с использованием средств сотовой связи в виртуальном пространстве, как особенность указанного преступного деяния, предопределяет появление особой группы следов преступления — виртуальных. Следовательно, в целях успешного выявления и раскрытие данного вида мошенничества необходимы более глубокие знания механизма совершения преступления.
Мошенник, держа в руке мобильный телефон, произносит слова и предложения, средство связи сохраняет введенные номера телефонов, в приложении интернет-банка видны транзакции с передачей денежных средств. На аппарате остаются следы пальцев рук звонившего лица, а голос является индивидуальной характеристикой человека.
Именно поэтому приобретают важное значение речевые характеристики звонящего, например, интонации, лексика, словарный запас, тембр голоса, особенности произношения (заикание, шепелявость, кашель) и другие. Голос человека является индивидуально неповторимой характеристикой наравне с линиями папиллярного узора или ДНК. Как следствие, идентификация человека по голосу возможна по записям телефонных разговоров с помощью фоноскопической экспертизы.
Важно понимать, что цифровой след от телефонных мошенничеств не ограничивается моментом перечисления денежных средств со счета потерпевшего на счет исполнителя, звонящего, низшего звена в цепочке организованной преступной группы. Цифровой след также имеет место быть, когда похищенные денежные средства обналичиваются через посредников и переводятся в криптовалюты с целью отправки их за рубеж организаторам преступных сообществ. Таких посредников, отвечающих за обналичивание денежных средств, весьма успешно изобличают сотрудники правоохранительных органов Российской Федерации. Например, в колл-центре каждый день на доске перед всеми операторами висит номер карты какого-нибудь гражданина России. На языке жаргона таких лиц именуют как «дроп». В течение определенного промежутка времени на банковских картах «дропов» копятся похищенные в результате звонков денежные средства, поступаемые от операторов колл-центров. Впоследствии, посредством социальных сетей, исключая реальный контакт членов организованной преступной группы, «дроп» получает сообщение о снятии денежных средств с банковской карты и покупке на них определенной криптовалюты. Указанная криптовалюта, например, биткоин, переводится на электронные кошельки граждан Украины. При этом, «дроп» удерживает себе часть денежных средств в качестве вознаграждения, примерно 10 процентов. В целях усложнения организации перевода денежных средств, участники преступления не знакомы друг с другом лично, а переписка происходит через мессенджеры, например, Телеграм.
Таким образом, имеют место цифровые следы, отследить которые возможно на территории России. Лица, осуществляющие деятельность «дропов» успешно изобличаются и привлекаются к уголовной ответственности.
Причинно-следственная связь при осуществлении умышленного преступления направлена на получение какого-либо результата. Другими словами, при совершении преступления мошенник преследует определенные цели. В случае с телефонным мошенничеством злоумышленник преследует цель завладения денежными средствами на банковских счетах, чтобы впоследствии распоряжаться ими по собственному усмотрению. Таким образом, мошенник присваивает денежные средства потерпевших, выводя их с одного банковского счета на собственные реквизиты. Преследуя цель остаться безнаказанным, мошенник чаще всего пытается потратить денежные средства следующими путями:
- Заказ через интернет дорогостоящей техники или предметов роскоши на подставные лица (друзья, родственники) или же на иных лиц за небольшую плату.
- Перевод денежных средств на неперсонифицированные или инспирированные электронные кошельки. В данном случае процедура возврата денежных средств их законному владельцу является затруднительной, поскольку такие кошельки зарегистрированы на инспирированных лиц, установить личность которых не всегда возможно.
Отдельный научный интерес вызывает способ отправки украденных денежных средств на анонимные крипто (или биткойн) кошельки. На практике данный вид передачи денежных средств в телефонном мошенничестве еще не применяется, но уже активно набирает обороты в вымогательствах, связанных с вредоносными спам-рассылками на электронные почты. Опасность заключается в том, что оператор, сгенерировавший биткоин кошелек, скорее всего, зарегистрирован заграницей, потому своевременно запросить данные о владельце кошелька не представляется возможным. Также возможна ситуация, когда площадка не собирает персональные данные о владельцах кошельков, чаще всего на страницах таких пользователей указаны любительские никнеймы, не имеющие ничего общего с именем или фамилией человека. Таким образом, имеет место беспрецедентная ситуация, когда есть возможность пополнить конкретный биткоин кошелек без данных о его владельце!
Резюмируя вышеизложенное, следует отметить, что типичные следы совершения телефонного мошенничества, имеют специфические черты. Во-первых, цифровой след начинается с момента поступления телефонного звонка потенциальной жертве, затем имеет место вход в приложение банка злоумышленником, перевод денежных средств на контролируемые банковские карты, как следствие — отправка криптовалюты на анонимные виртуальны кошельки за рубеж.
С другой стороны — фоноскопический след преступника, представляющий собой запись голоса. Имея базу данных образцов голосов лиц, отбывающих наказание в местах лишения свободы и содержания под стражей, появилась бы возможность с помощью фоноскопической экспертизы идентифицировать звонящих и успешнее раскрывать телефонные мошенничества.
Литература:
- 17 петербуржцев признаются в помощи украинским телефонным мошенникам URL: https://www.fontanka.ru/2021/04/21/69879017/ Дата посещения: 14.09.2022 г.
- Интернет-ресурс: «Telegram» URL: https://web.telegram.org/k/.
- Что делать, если вам пришло письмо от мошенника URL: https://reddock.ru/help/articles/585–660--chto-delat-esli-s-vashej-korporativnoj-pochty-prishlo-pismo-ot-moshennika/ Дата посещения: 14.09.2022 г.
