О роли стратегии в системе управления коммерческим банком | Статья в журнале «Молодой ученый»

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 20 августа, печатный экземпляр отправим 24 августа.

Опубликовать статью в журнале

Авторы: , ,

Рубрика: Экономика и управление

Опубликовано в Молодой учёный №15 (357) апрель 2021 г.

Дата публикации: 07.04.2021

Статья просмотрена: 15 раз

Библиографическое описание:

Преснякова, Д. В. О роли стратегии в системе управления коммерческим банком / Д. В. Преснякова, Н. В. Левищева, Т. С. Кашина. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2021. — № 15 (357). — С. 99-101. — URL: https://moluch.ru/archive/357/79802/ (дата обращения: 12.08.2022).



В статье авторы пытаются определить и обозначить роль стратегии в эффективном управлении деятельностью коммерческих банков.

Ключевые слова: стратегия, эффективность, планирование, управления, система.

Стратегия финансового и хозяйственного развития коммерческого банка заключается в определении главных показателей, определяющих надежность, ликвидность и конкурентоспособность на финансовом рынке. Особенно важно выполнение поставленных целей, задач и разработка оперативных планов по их выполнению. Стратегия коммерческого банка также предусматривает наличие средств по достижению разработанных задач.

Можно дать некоторые определения стратегий коммерческого банка:

«Совокупность взаимосвязанных действий, нацеленных на достижение устойчивого конкурентного преимущества;

– ряд решений, которые являются движущей или формирующей силой большинства предпринимаемых компанией действий;

– путь создания конкурентных преимуществ с помощью отличительных характеристик;

– искусство быстрых преобразований, портфель инициатив, направленных на рост компании и ее стоимости». [3]

Продуманная стратегия — это наличие финансовых и материальных средств и инструментов, а также реальный план применения ценных активов для решения повседневных хозяйственных задач.

Стратегические и оперативные планы коммерческого банка ориентируют менеджмент на установление приоритетов, затрагивающих финансовые и потребительские рынки и инновационные банковские продукты. Эффективность стратегических и оперативных планов определяется, особым местоположением в системе управления коммерческим банком. Такая потребность в продуманной стратегии возникает в условиях внешней макроэкономической и политической среды, которая заставляет менеджмент кредитной организации повышать точность прогнозов развития банковской отрасли и отдельных предприятий.

Необходимость стратегического и оперативного управления коммерческим банком наталкивают менеджмент на использование факторов конкуренции для повышения собственной конкурентоспособности. В условиях глобального финансового рынка, свободные денежные активы становятся хорошей базой для проведения разных кредитных операций. Обеспечивая себе конкурентное преимущество и нужные финансовые показатели, менеджеры коммерческих банков проводят оценку стратегических и оперативных планов. Это необходимо для быстрого снабжения денежными ресурсами промышленных предприятий и организаций.

Особым финансовым критерием оценки эффективности стратегических планов является запланированный прирост капитала и рыночной стоимости коммерческого банка. «Развитие банков и товарного производства и обращения исторически шло параллельно и тесно переплеталось. При этом банки, проводя денежные расчеты, кредитуя хозяйство, выступали посредниками в распределении капитала. Сегодня структура банковской системы резко усложнилась. Появились новые виды финансовых учреждений, новые кредитные инструменты и методы обслуживания клиентов». [1]

Стратегическое планирование проводится для своевременной оценки запланированных финансовых критериев хозяйственной деятельности коммерческого банка в конкурентной банковской среде. Разработанные стратегические планы определяют приоритетные бизнес-процессы коммерческого банка, оптимальную организационную структуру, систему сбалансированных финансовых показателей, мотивации и бюджетирования.

Достигнутые результаты хозяйственной и финансовой работы коммерческого банка, позволяют менеджерам оценить результаты общего развития и принятых стратегических и оперативных планов по важным составляющим. В этом случае выявленные негативные причины развития позволяют скорректировать показатели эффективности работы персонала на перспективу и составить программу управления денежными ресурсами банка. «В конкурентной банковской среде управление современным банком относится к одной из самых сложных и интеллектуальных сфер человеческой деятельности. Данное утверждение вдвойне верно для российских условий: наши банкиры поставлены в чрезвычайные обстоятельства; банки объективно находятся в центре множества противоречивых, кризисных и трудно прогнозируемых процессов, идущих в экономике, политике и социальной сфере. Большинство российских банков озабочено скорее оперативными, чем стратегическими аспектами деятельности». [6]

Эффективная хозяйственная деятельность и конкурентные преимущества, заставляет коммерческие банки разрабатывать эффективные проекты, т. е. план действий для достижения целей и задач, определенных финансовой стратегией и тактикой. Условия развития и повышения надежности должны выполняться постоянно, так как это может обеспечить контроль за негативными проявлениями на финансовом рынке. «Поэтому, проведение текущей оценки денежных затрат и потенциальных выгод от внедряемого проекта, позволяет сопоставлять финансовые и материальные усилия, дающие хорошую отдачу в будущей хозяйственной работе» [2].

Стратегия развития коммерческого банка содержит описание управленческих решений в отношении особых хозяйственных задач, поэтому всегда должны быть разработаны мероприятия на случай возникновения непредвиденных обстоятельств, способных подорвать финансовую стабильность, спровоцировать кризис, снижение платежеспособности и оказать давление на финансовую устойчивость. Менеджмент коммерческого банка имеет комплексный план, который охватывает основные виды рисков, процедуры оценки потенциального воздействия на конкурентоспособность и стабильность Изменение финансового состояния коммерческого банка и снижение заданных параметров, повышают факторы риска, которые соответствуют вероятным событиям на рынке банковских услуг. Особым методом управления надежностью коммерческого банка считается проведение анализа текущего состояния внутренней среды хозяйственной деятельности. «Проведение анализа текущего состояния внутренней среды деятельности банка включает в себя анализ финансового состояния банка, анализ сложившейся организационной системы и системы управления. Анализ финансового состояния банка описывает направления, принципы и политику управления, параметры и эффективность активных операций, операций по привлечению ресурсов, работы по формированию адекватной величины собственных средств, деятельности региональных подразделений банка». [7]

Таким образом, стратегические и оперативные планы коммерческого банка в рамках оптимального сценария развития, должны соответствовать специфике финансовой, кредитной и инвестиционной деятельности. Стратегическое планирование финансовой работы коммерческого банка всегда обеспечивает основу для принятия эффективных управленческих решений, оптимизацию функций управления, мотивации персонала, установление контроля, которое ориентировано на выработку каждодневных планов. Поэтому, «финансовое планирование как составной элемент долгосрочного планирования должно обеспечивать контроль выполнения, синхронизацию поступления и расходования денежных средств, поскольку это необходимо для реализации тактических решений и обеспечения стабильной работы». [5] Все мероприятия, планируемые к реализации в стратегическом и оперативном периодах, должны быть оценены на предмет соответствия конкурентному рынку. Только тогда можно обеспечить стабильность финансовой работы и надежность коммерческого банка.

Литература:

  1. Батракова Л. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебник / Л. Г. Батракова. — Электрон. текстовые данные. — М.: Логос, Университетская книга, 2017. — 368 c.
  2. Галицких Е. В., Преснякова Д. В., Галицких В. Н. Основной механизм эффективности финансирования проектов в целях хозяйственного развития организации // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки 2019, № 11. — 336с.
  3. Никонова И. А., Шамгунов Р. Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка / И. А. Никонова, Р. Н. Шамгунов, 3-е изд. — М.: «Альпина Бизнес Букс», 2016. — 304 с.
  4. Преснякова Д. В., Галицких Е. В., Галицких В. Н. Формирование долгосрочной финансовой политики организации // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки 2019, № 11. — 336с.
  5. Тавасиев А. М. Антикризисное управление кредитными организациями: учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит» и «Антикризисное управление» / А. М. Тавасиев, А. В. Мурычев. — Электрон. текстовые данные. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. — 543 c.
  6. Тысячникова Н. А. Стратегическое планирование в коммерческих банках. Концепция, организация, методология: учебное пособие / Н. А. Тысячникова, Ю. Н. Юденков. — Электрон. текстовые данные. — М.: ЦИПСиР, 2013. — 308 c.
Основные термины (генерируются автоматически): коммерческий банк, план, финансовая работа, конкурентная банковская среда, проведение анализа, система управления, стратегическое планирование, финансовое состояние банка, финансовый рынок, хозяйственная деятельность.


Похожие статьи

Стратегическое планирование в коммерческом банке

Стратегическое планирование в коммерческом банке последние годы крайне актуально в связи с большими изменениями в банковском секторе. Это связано с ускоряющейся интеграцией международных финансовых рынков, быстрым развитием информационных и коммуникационных технологий, и возрастающими требованиями клиентов к качеству банковских услуг. Если раньше лидером оказывался тот банк, который быстрее внедрял у себя новую...

Организационные аспекты финансового менеджмента...

Ключевые слова: финансовый менеджмент, финансовый менеджмент коммерческого банка, система финансового менеджмента, финансовые потоки банка, прибыль. Постановка проблемы. Для экономики России в свете давления

. Для эффективного анализа управления банковским учреждением, по нашему мнению, систему финансового менеджмента банка следует представить с взаимосвязанными элементами: целью, объектами, субъектами...

Основные меры по совершенствованию системы финансового...

Финансовое планирование и бюджетирование является неотъемлемой частью финансовой политики любого коммерческого Банка и без утверждения бюджета с учетом показателей ее развития, внешних факторов, конкуренции и т. д. не достигнуть тех целей, которые стоят перед Банком и которые необходимо достичь. Финансовое планирование — это планирование всех доходов и направлений расходования денежных средств банка для обеспечения его развития.

Стратегия управления ресурсным потенциалом коммерческого...

Для этого необходимым является проведение анализа финансового состояния заемщика, расчет ряда показателей, позволяющих по данным периодической отчетности

То есть реакция банков в сфере управления ресурсным потенциалом должна быть адаптированной к условиям функционирования банка, а также его

Управление ресурсным потенциалом коммерческих банков должно осуществляться на основе комплексной стратегии и системного анализа...

Анализ финансовых результатов коммерческого банка

Ключевые слова: прибыль, банк, коммерческий, банка, год, фонд, показатель, доход, эффективность, расход. Прибылью коммерческих банков называют основной финансовый результат функционирования коммерческих банков, который определяют как разницу между всеми доходами и расходами. Если расход больше дохода, то данный результат будет иметь отрицательное значение и называется он убытком.

Модель оценки конкурентоспособности коммерческого банка

Ключевые слова: конкурентоспособность, надежность, имидж банка, финансовая устойчивость, эффективность деятельности, доступность, ассортимент и привлекательность банковских услуг, кредитный рейтинг, цена, качество. В связи с набирающей обороты финансовой глобализацией, высокие мировые стандарты и конкуренция стали неотъемлемой частью мировых финансовых рынков. Конкурентоспособная финансово-банковская система...

Формирование финансовой стратегии для развития банковской...

Задачами финансовой стратегии банка являются: ‒ формирование финансовых ресурсов, оптимальных по объему и качеству с позиций обеспечения

‒ построение эффективной системы управления финансами; обеспечение прогнозных расчетов. [10]. Баранов В. В. полагает, что элементом финансовой

Основная особенность формирования финансовой стратегии банка заключается в том, что создается стратегический план развития не просто...

Сравнительный анализ методик оценки деятельности...

Анализ финансового состояния и оценка деятельности банков выступают индикатором надежности компании и характеризует его конкурентоспособность. Положительное заключение о финансовом положении для коммерческого банка приобретает огромное значение, так как от надежности банка зависит и

Следовательно, финансовый анализ посвящен формированию основы для эффективного управления, поэтому главная его задача заключается в...

Анализ конкурентной среды банковского сектора

Анализируется конкурентная среда банковского сектора по различным показателям. Ключевые слова: Банк России, коммерческий банк, банковская система, конкуренция. Банковский сектор РФ представляет собой совокупность элементов, находящихся во взаимосвязи. Сюда относятся: Центральный Банк Российской Федерации, банковское законодательство со всей присущей инфраструктурой, кредитно-расчетные учреждения...

Похожие статьи

Стратегическое планирование в коммерческом банке

Стратегическое планирование в коммерческом банке последние годы крайне актуально в связи с большими изменениями в банковском секторе. Это связано с ускоряющейся интеграцией международных финансовых рынков, быстрым развитием информационных и коммуникационных технологий, и возрастающими требованиями клиентов к качеству банковских услуг. Если раньше лидером оказывался тот банк, который быстрее внедрял у себя новую...

Организационные аспекты финансового менеджмента...

Ключевые слова: финансовый менеджмент, финансовый менеджмент коммерческого банка, система финансового менеджмента, финансовые потоки банка, прибыль. Постановка проблемы. Для экономики России в свете давления

. Для эффективного анализа управления банковским учреждением, по нашему мнению, систему финансового менеджмента банка следует представить с взаимосвязанными элементами: целью, объектами, субъектами...

Основные меры по совершенствованию системы финансового...

Финансовое планирование и бюджетирование является неотъемлемой частью финансовой политики любого коммерческого Банка и без утверждения бюджета с учетом показателей ее развития, внешних факторов, конкуренции и т. д. не достигнуть тех целей, которые стоят перед Банком и которые необходимо достичь. Финансовое планирование — это планирование всех доходов и направлений расходования денежных средств банка для обеспечения его развития.

Стратегия управления ресурсным потенциалом коммерческого...

Для этого необходимым является проведение анализа финансового состояния заемщика, расчет ряда показателей, позволяющих по данным периодической отчетности

То есть реакция банков в сфере управления ресурсным потенциалом должна быть адаптированной к условиям функционирования банка, а также его

Управление ресурсным потенциалом коммерческих банков должно осуществляться на основе комплексной стратегии и системного анализа...

Анализ финансовых результатов коммерческого банка

Ключевые слова: прибыль, банк, коммерческий, банка, год, фонд, показатель, доход, эффективность, расход. Прибылью коммерческих банков называют основной финансовый результат функционирования коммерческих банков, который определяют как разницу между всеми доходами и расходами. Если расход больше дохода, то данный результат будет иметь отрицательное значение и называется он убытком.

Модель оценки конкурентоспособности коммерческого банка

Ключевые слова: конкурентоспособность, надежность, имидж банка, финансовая устойчивость, эффективность деятельности, доступность, ассортимент и привлекательность банковских услуг, кредитный рейтинг, цена, качество. В связи с набирающей обороты финансовой глобализацией, высокие мировые стандарты и конкуренция стали неотъемлемой частью мировых финансовых рынков. Конкурентоспособная финансово-банковская система...

Формирование финансовой стратегии для развития банковской...

Задачами финансовой стратегии банка являются: ‒ формирование финансовых ресурсов, оптимальных по объему и качеству с позиций обеспечения

‒ построение эффективной системы управления финансами; обеспечение прогнозных расчетов. [10]. Баранов В. В. полагает, что элементом финансовой

Основная особенность формирования финансовой стратегии банка заключается в том, что создается стратегический план развития не просто...

Сравнительный анализ методик оценки деятельности...

Анализ финансового состояния и оценка деятельности банков выступают индикатором надежности компании и характеризует его конкурентоспособность. Положительное заключение о финансовом положении для коммерческого банка приобретает огромное значение, так как от надежности банка зависит и

Следовательно, финансовый анализ посвящен формированию основы для эффективного управления, поэтому главная его задача заключается в...

Анализ конкурентной среды банковского сектора

Анализируется конкурентная среда банковского сектора по различным показателям. Ключевые слова: Банк России, коммерческий банк, банковская система, конкуренция. Банковский сектор РФ представляет собой совокупность элементов, находящихся во взаимосвязи. Сюда относятся: Центральный Банк Российской Федерации, банковское законодательство со всей присущей инфраструктурой, кредитно-расчетные учреждения...

Задать вопрос