Оценка развития рынка банковских слияний и поглощений в России | Статья в журнале «Молодой ученый»

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 29 июня, печатный экземпляр отправим 3 июля.

Опубликовать статью в журнале

Автор:

Рубрика: Экономика и управление

Опубликовано в Молодой учёный №43 (177) октябрь 2017 г.

Дата публикации: 31.10.2017

Статья просмотрена: 374 раза

Библиографическое описание:

Самкаев А. И. Оценка развития рынка банковских слияний и поглощений в России // Молодой ученый. — 2017. — №43. — С. 169-171. — URL https://moluch.ru/archive/177/46179/ (дата обращения: 20.06.2019).



В весьма неблагоприятных ситуациях, которые могут складываться под воздействием изменяющейся конъюнктуры секторов экономики, внешнеполитических изменений, перед банками возникает проблема поиска всевозможных способов, позволяющих справиться и преодолеть кризисные ситуации. В сложившейся экономической обстановке рынок M&A в сфере банковских услуг стал одним из ключевых индикаторов, определяющий текущее состояние экономики.

Ключевые слова: коммерческие банки, банковские слияния, банковские поглощения

В последние годы российский рынок банковских слияний и поглощений стремительными темпами начал развиваться и платформой для этого развития послужили процессы приватизации. Однако со временем, после ряда изменений в законодательстве и дальнейшего развития рыночной экономики, сами процессы слияний и поглощений стали протекать в соответствии с зарубежной практикой.

В России в начале 2000-х годов многие сделки проходили как недружественные поглощения. Это серьезно повлияло на имидж российского рынка банковских сделок M&A. В итоге инвестиционная привлекательность росла медленными темпами, а возможность вливания в российскую экономику иностранного капитала стратегическими инвесторами в банковский сектор сократилась.

Однако, в ходе определенных изменений, ближе к 2008–2009 гг. большинство сделок проходило уже с применением западных технологий, переделанных на российский манер.

Ключевым толчком в развитии рынка сделок слияний и поглощений в банковской сфере послужил период с 2012 по 2016 годы. Причиной этому стало то, что российский рынок M&A в банковском секторе достиг необходимого уровня развития, сумев тем самым, перейти на новый уровень — осуществление сделок на мировом рынке, а именно ТНБ.

Современный рынок сделок банковских слияний и поглощений характеризует динамика числа сделок за период 2012–2016 гг.

Рис. 1. Динамика числа сделок рынка M&A в сфере банковских услуг за период 2012–2016 гг. Источник: [составлено автором на основе 1, 2, 3, 4, 5]

Исходя из данных рисунка, можно отметить неравномерность динамики сделок. Однако, несмотря на кризисные явления, банки продолжают искать любые возможности для расширения сферы деятельности и укрупнения своего бизнеса.

Рис. 2. Динамика общей стоимости совершенных сделок на рынке M&A в сфере банковских услуг за период 2012–2016 гг., млрд. долл. США. Источник: [составлено автором на основе 1,2,3,4,5]

Начиная с 2012 года, общая сумма сделок непрерывно падает, а количество сделок сохраняется приблизительно на одном уровне.

В современных условиях темп роста объемов сделок банковских слияний и поглощений имеет отрицательное значение. В 2014 году наблюдался некоторый рост по сравнению с 2013 годом, однако в 2016 году произошло падение до -56 %. Это связано с тем, что кризис в 2014 году серьезно ударил по экономике России, в частности по валютному рынку, что повысило издержки на реализацию таких сделок, а именно в части объема. Однако, на наш взгляд, все таки имеются перспективы роста количества сделок банковских слияний и поглощений. Это связано с тем же, что банкам в связи с текущей экономической ситуацией приходится, так или иначе осуществлять сделки слияний и поглощений с целью выгодного инвестирования для того, чтобы удержать свои позиции на рынке, даже если сумма сделки невелика.

Таблица 1

Доля рынка банковских слияний ипоглощений по отношению кобщему объему сделок всего рынка M&A вРоссии за период 2012–2016гг.

Год

Общий объем сделок рынка M&A вРоссии, млрд. долл. США

Объем сделок на рынке банковских M&A, млрд. долл. США

Доля сделок,%

2012

135,5

15,6

11,5

2013

115,3

5,5

4,7

2014

79

3,8

4,81

2015

52

2,5

4,8

2016

75,8

1,1

1,45

Источник: [составлено автором на основе 1,2,3,4,5].

Начиная с 2012 года, доля рынка банковских слияний и поглощений занимает весьма низкий процент, а именно не выше 15 %. Стоит отметить, что доля объемов сделок банковских слияний и поглощений падает более стремительными темпами, начиная с 2013 года. В 2014–2015 гг. ситуация немного стабилизировалась, банки стали предпринимать определенные меры для сохранения позиций на рынке. Пусть и не в больших объемах, но сделки реализовывались. Однако, в 2016 году были введены нормативы Базеля III, что еще сильнее повлияло на объемы сделок и привело к их падению, несмотря на рост объемов сделок всего рынка слияний и поглощений.

В данном случае необходимо учитывать состояние экономики РФ. Как именно выглядит рынок M&A в сфере банковских услуг на фоне других отраслей, какое место занимает, насколько эффективно функционирует банковский сектор — это ключевые вопросы, которые затрагивают не только рынок банковских слияний и поглощений, но и банковский сектор и экономику России в целом.

Литература:

  1. КПМГ в России. Рынок слияний и поглощений в России в 20152году [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/pdf/2012/05/ru-ru-ma-survey-report-may-2012.pdf.
  2. КПМГ в России. Рынок слияний и поглощений в России в 2013 году [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/pdf/2013/05/ru-ru-ma-survey-report-may-2013.pdf.
  3. КПМГ в России. Рынок слияний и поглощений в России в 2014 году [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/pdf/2014/05/ru-ru-ma-survey-report-may-2014.pdf.
  4. КПМГ в России. Рынок слияний и поглощений в России в 2015 году [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/pdf/2015/05/ru-ru-ma-survey-report-may-2015.pdf.
  5. КПМГ в России. Рынок слияний и поглощений в России в 2016 году [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/ru/pdf/2017/04/ru-ru-russian-2016-ma-overview.pdf.
  6. Яцына М. А. Негативное влияние санкций на российский банковский сектор [Текст] / М. А. Яцына, Т. Г. Яцына — 15 янв. 2016 г. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://interactive-plus.ru/article/16412/discussion_platform
Основные термины (генерируются автоматически): банковский сектор, поглощение, США, слияние, сделка, рынок, российский рынок, объем сделок, доля рынка, III.


Похожие статьи

Зарубежный опыт сделок слияний и поглощений компаний на...

Сделки слияний и поглощений компаний автомобильной промышленности. Особенности сделок слияний и поглощений на мировом и российском рынках пассажирских авиаперевозок.

Влияние ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ на...

банк, банковский сектор, поглощение, Российская Федерация, Центральный Банк, сделка слияний, присоединение, основная сделка слияний, слияние, абсолютное выражение.

Анализ сделок слияний и поглощений | Статья в журнале...

Анализируя российский рынок слияний и поглощений приведем статистику за 11 месяцев 2016 года, согласно статистическим данным, за указанный период времени: ‒ объем российского рынка M&A достиг $35,4 млрд

Характеристика и тенденции мирового рынка слияний...

Рынок сделок слияний и поглощений является весьма динамичным и сильно реагирует на мировые экономические процессы.

Объём сделок составил 2,47 трлн. долларов, позволив США занять почти 50 % мирового рынка слияний и поглощений.

Проблемы рынка банковских слияний и поглощений в России

банк, слияние, поглощение, проблема, мировой уровень, осуществление сделок, банковский бизнес, российский рынок, Россия, сектор экономики.

Слияния и поглощения в банковском секторе: цели и мотивы

Ключевые слова: банковский сектор, слияния и поглощения.

Слияние и присоединение позволяют увеличить долю присутствия на рынке, с меньшими убытками, чем через другие формы увеличения присутствия на рынке.

Этапы и особенности развития российского рынка слияний...

сделка, США, поглощение, российский рынок, стоимость сделок, рост числа сделок, Россия, российский рынок слияний, компания, общая сумма.

Факторы эффективности сделок слияний и поглощений...

США. Структура сделок на российском рынке слияний и поглощений в разрезе по отраслям отражает тенденции в развитии постиндустриальной экономики — в период с 2012 по 2014 гг. лидерство по количеству сделок слияний и поглощений захватили ИТ-компании...

Различия в правовом регулировании сделок слияния...

США, Россия, поглощение, сделка слияний, слияние, MITE, решение, общество, гражданский кодекс, Российская Федерация.

Похожие статьи

Зарубежный опыт сделок слияний и поглощений компаний на...

Сделки слияний и поглощений компаний автомобильной промышленности. Особенности сделок слияний и поглощений на мировом и российском рынках пассажирских авиаперевозок.

Влияние ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ на...

банк, банковский сектор, поглощение, Российская Федерация, Центральный Банк, сделка слияний, присоединение, основная сделка слияний, слияние, абсолютное выражение.

Анализ сделок слияний и поглощений | Статья в журнале...

Анализируя российский рынок слияний и поглощений приведем статистику за 11 месяцев 2016 года, согласно статистическим данным, за указанный период времени: ‒ объем российского рынка M&A достиг $35,4 млрд

Характеристика и тенденции мирового рынка слияний...

Рынок сделок слияний и поглощений является весьма динамичным и сильно реагирует на мировые экономические процессы.

Объём сделок составил 2,47 трлн. долларов, позволив США занять почти 50 % мирового рынка слияний и поглощений.

Проблемы рынка банковских слияний и поглощений в России

банк, слияние, поглощение, проблема, мировой уровень, осуществление сделок, банковский бизнес, российский рынок, Россия, сектор экономики.

Слияния и поглощения в банковском секторе: цели и мотивы

Ключевые слова: банковский сектор, слияния и поглощения.

Слияние и присоединение позволяют увеличить долю присутствия на рынке, с меньшими убытками, чем через другие формы увеличения присутствия на рынке.

Этапы и особенности развития российского рынка слияний...

сделка, США, поглощение, российский рынок, стоимость сделок, рост числа сделок, Россия, российский рынок слияний, компания, общая сумма.

Факторы эффективности сделок слияний и поглощений...

США. Структура сделок на российском рынке слияний и поглощений в разрезе по отраслям отражает тенденции в развитии постиндустриальной экономики — в период с 2012 по 2014 гг. лидерство по количеству сделок слияний и поглощений захватили ИТ-компании...

Различия в правовом регулировании сделок слияния...

США, Россия, поглощение, сделка слияний, слияние, MITE, решение, общество, гражданский кодекс, Российская Федерация.

Задать вопрос