На протяжении своего существования, человек, не может обойтись без рыночных отношений. Во все времена, люди обменивались друг с другом какими-либо благами, покупали, продавали, дарили и т. д.
Со временем неустанно росло количество предметов, которые входили в этот оборот. Т. о. формировались различные виды рынков. Сегодня, есть огромное количество различных рынков, таких как: финансовые, рынки товаров и услуг, информационные рынки, рынки сырья, научно-технических разработок, а также патентов, лицензий и ноу-хау.
На сегодняшний день, финансовые рынки интересны тем, что именно на них мы можем заниматься трейдингом и инвестициями.
Финансовый рынок — это совокупность денежных ресурсов экономической системы, находящихся в постоянном движении, т. е. в распределении и перераспределении под воздействием меняющегося соотношения спроса и предложения на эти ресурсы. Финансовый рынок представляет собой механизм, который способствует мобилизации всех свободных денежных средств и распределяет их по отраслям сфер хозяйствования на условиях: возвратности, срочности, платности.
Финансовые рынки подразделяются на:
- Денежный рынок — это рынок сравнительно краткосрочных операций, как правило, сроком до года, на нем происходят распределение и перераспределение ликвидности, а именно свободных денежных средств. Функциями денежного рынка — является регулирование ликвидности всех участвующих в экономической системе и экономики в общем.
В свою очередь денежный рынок подразделяется на:
1) Рынок краткосрочных банковских кредитов — рынок, на котором обслуживаются предприятия, а также население. На данном рынке банки дают возможность предприятиям и организациям получить денежные средства, в которых они нуждаются.
2) Рынок межбанковских кредитов — это рынок, на котором банки заимствуют денежные средства друг у друга, для того чтобы поддержать свою ликвидность. Таким образом, срок ссуды от 1 дня — до 3 месяцев.
3) Рынок краткосрочных ценных бумаг — на данном рынке, обращаются краткосрочные ценные бумаги, их основные виды — это государственные и долговые.
4) Валютный рынок — на данном рынке осуществляются сделки купли-продажи наличной и безналичной валюты.
5) Рынок золота — на данном рынке осуществляются сделки, как в наличной, так и в безналичной форме, с золотом и драгоценными камнями в том числе и с золотыми слитками.
- Рынок капитала— на этом рынке происходят перераспределения свободных капиталов, а также их инвестирование в разнообразные финансовые активы, приносящие доход. Под данном определением подразумеваются все ссудные операции, сроком от года и более. Функциями данного рынка является формирование, распределение и перераспределение капиталов всех субъектов экономики, осуществление контроля, инвестирование капитала, которое направлено на развитие производства, осуществление спекуляций.
В свою очередь рынок капиталов подразделяется на:
1) Рынок долгосрочных кредитов — это рынок на котором банки предоставляют кредиты.
2) Рынок долгосрочных ценных бумаг — это рынок который подразделяется на:
– рынок капитального финансирования — соглашение или обязательство, благодаря которому предприятие получает средства для инвестирования в обмен на предоставление права долевого участия в собственности на данную фирму;
– рынок финансирования на основе займов (заключается соглашение по которому экономический субъект имеет право получить денежные средства для инвестирования в обмен на обязанность выплатить в будущем ту же сумму с процентом который был оговорен.
Рынок ценных бумаг подразделяется на:
– первичный — рынок, который обслуживает выпуск эмиссию, а также первичное размещение ценных бумаг среди своих инвесторов;
– вторичный — предназначается для того чтобы ранее выпущенные ценные бумаги обращались;
– биржевой — это рынок ценных бумаг, который осуществляется фондовыми биржами;
– внебиржевой — данный рынок предназначен для обращения ценных бумаг, которые не получили доступа на фондовые биржи.
Учитывая современные условия формировался новый сектор финансового рынка — это рынок производных финансовых инструментов (РПФИ). Он объединил в себе совокупность экономических отношений в сфере срочной торговли финансовыми инструментами, которые подтверждают права на ресурсы. РПФИ — данный рынок, это рынок срочных контрактов: форвардные, свопы, фьючерсные сделки и опционы).
Форвардным контрактом принято считать договор между двумя сторонами по поводу купле-продаже, с установленным количеством какого-либо актива, с обязательным условием исполнения условий в установленный срок в будущем и по определенной цене, установленной в момент заключения документа.
Фьючерсным контрактом принято считать договор между двумя сторонами, который заключили на бирже, о купле-продаже какого-либо актива в грядущем времени, а также по установленной в момент заключения документа цене. Данный контракт является стандартизированным, его составляют на бирже.
Опционным контрактом принято считать ценную бумагу, которая дает право, но не обязывает, покупателю опциона купить или продать какой-либо товар в грядущем времени по обговоренной цене.
Свопом считается соглашение между двумя и более сторонами о проведении ряда денежных потоков за установленный период времени.
Фондовый рынок = рынок ценных бумаг + рынок производных финансовых инструментов.
Функции финансового рынка:
- Мобилизация свободных капиталов и денежных средств там, где они находятся в избытке и распределение их в те сферы отрасли, которые нуждаются в денежных средствах. Таким образом обеспечивая перелив капитала из отрасли в отрасль.
- Формирует цены на финансовые активы.
- Информационная — ситуация на финансовом рынке уведомляет инвесторов об экономической конъюнктуре в целом в стране, а также дает им возможность ориентироваться для того чтобы вкладывать свои капиталы.
- Возможность превращения в капитал тех денежных средств, которые по своей сути не являются капиталом, что позволяет преумножить накопления, а также инвестиции.
Таким образом, движения капитала на рынке способствует установлению эффективной, а также рациональной экономики, так как, это способствует мобилизации свободных денежных средств в прямых интересах производства, а также их распределения в соответствии с потребностями данного рынка. Финансовый рынок можно определить как сферу реализации финансовых активов и экономических отношений между инвесторами-продавцами и инвесторами-покупателями этих активов.
Следовательно, финансовый рынок представляет собой эффективный механизм для функционирования экономики, а также инструмент, который мобилизирует финансовые ресурсы и сбережения населения, оптимального перераспределения средств.
Литература:
- Гнездова Ю. В., Матвеева Е. Е. Современные проблемы государственного аудита. Учебное пособие. — Смоленск. Издательство «Маджента», 2014. — 150 с.
- Дерен В. И. Экономика: экономическая теория и экономическая политика: учебное пособие. — Смоленск: Изд-во СмолГУ, 2014. — 376 с.
- Данилов Ю. А. Создание и развитие инвестиционного банка в России. — М., — 2011. — 352 с.
- Анализ финансовых рынков и торговля финансовыми активами. — М.: Питер, 2016. — 240 c.
- Кравченко, П. П. Как не проиграть на финансовых рынках: моногр. / П. П. Кравченко. — Москва: Огни, 2015. — 224 c.
- Львов, Ю. И. Банки и финансовый рынок / Ю. И. Львов. — М.: КультИнформПресс, 2014. — 528 c.
- Миркин, Я. М. Англо-русский толковый словарь по финансовым рынкам / Я. М. Миркин, В. Я. Миркин. — М.: Альпина Паблишер, 2013. — 784 c.
- Михайлов, Д. М. Мировой финансовый рынок. Тенденции развития и инструменты / Д. М. Михайлов. — М.: Экзамен, 2015. — 768 c.
- Мордашкина, Юлия Особенности инвестиционного процесса на мировом финансовом рынке: моногр. / Юлия Мордашкина. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. — 116 c.
- Мэрфи, Джон Межрыночный анализ. Принципы взаимодействия финансовых рынков / Джон Мэрфи. — М.: Альпина Паблишер, 2012. — 304 c.
- Новиков, А. И. Модели финансового рынка и прогнозирование в финансовой сфере. Учебное пособие / А. И. Новиков. — М.: ИНФРА-М, 2014. — 256 c.
- Олег, Станиславович Андреев Методология формирования и развития финансового рынка России / Олег Станиславович Андреев. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. — 200 c.
- Паранич, А. В. 170 вопросов финансисту. Российский финансовый рынок: моногр. / А. В. Паранич. — М.: SmartBook, И-Трейд, 2012. — 288 c.
- Правонарушения на финансовом рынке. Выявление, анализ и оценка ущерба / Я. М. Миркин и др. — М.: Альпина Паблишер, 2012. — 880 c.
- Маркова, В. Д. Маркетинг услуг. — М: Финансы и статистика, 2011. — 223 с.
- Российский статистический ежегодник. 2014 год: статистический сборник. — М.: Госкомстат России, 2014. — 367 с.
- Зубец, А. Н. Маркетинг на финансовых рынках. Поведение потребителей / А. Н. Зубец. — М.: Приор, 2013. — 176 c.
- Иванченко, Игорь Конъюнктурные колебания финансового рынка / Игорь Иванченко. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2011. — 184 c.
- Инновации на финансовых рынках. — М.: Высшая Школа Экономики (Государственный Университет), 2013. — 428 c.
- Ковальчук, Тарас Влияние макроэкономической статистики на финансовый рынок / Тарас Ковальчук. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. — 399 c.
- Абрамова М. А., Маркина Е. В. Денежно-кредитная и финансовая системы.— М.: КноРус, 2014. — 445 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53406
- Грязнова А. Г., Думна Н. Н. Макроэкономика. Теория и российская практика. — М.: КноРус, 2014. — 680 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53705
- Лаврушин О. И., Валенцевой Н. И. Банковские риски (Бакалавриат и магистратура). — М.: КноРус, 2015. — 292 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53373
- Лаврушин О. И. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие.— М.: КноРус, 2011. — 319 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53410
- Лаврушин О. И. Деньги, кредит, банки (для бакалавров).— М.: КноРус, 2014. — 448 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53407
- Мамедов О. Ю. Современная экономика (для бакалавров) — М.: КноРус, 2013. — 315 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53542
- Лаврушин О. И. Кредитная экспансия и управление кредитом.— М.: КноРус, 2013. — 264 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53440
- Лаврушин О. И. Основы банковского дела (для ссузов) — М.: КноРус, 2011. — 387 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53502
- Лаврушин О. И. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования. — М.: КноРус, 2012. — 267 с. — Режим доступа: http://e.lanbook.com/books/element.php?pl1_id=53534
