Роль ПАО «Сбербанк России» в инвестиционном развитии Белгородской области и основные направления финансирования проектов в 2015–2016 годах

 

В статье изложены результаты исследования роли ПАО «Сбербанк России» в инвестиционном развитии Белгородской областии основные направления финансирования проектов в 2015–2016 годах: изучена структура распределения сумм инвестирования по отраслям экономики Белгородской области, рассмотрены основные проекты, разработанные совместно со Сбербанком России на территории Белгородской области, выделены приоритетные направления финансирования инвестиционных программ, рассмотрена совместная деятельность Белгородского гарантийного фонда и ПАО «Сбербанк России».

Ключевые слова: коммерческий банк,ПАО «Сбербанк России», инвестирование, финансирование проектов, инвестиционный проект.

 

Многие коммерческие банки, в том числе и ПАО «Сбербанк», в настоящее время имеют достаточно большой объем свободных средств, которые возможно инвестировать в различные виды экономической деятельности.

Сбербанк России, являясь банком общенационального масштаба, не ограничивается кредитованием предприятий наиболее высоко прибыльных экспортно-ориентированных отраслей, а формирует свой портфель сбалансировано по отношению ко всем отраслям экономики, отдавая приоритет тем проектам, которые направлены на переключение экономики с экспортно-сырьевой модели на модель, ориентированную на устойчивый экономический рост, основанный на внутреннем спросе [3].

В целом в 2014 г. в Сбербанке одобрено новых проектов на сумму 9,5 млрд. руб., заключено кредитных договоров 204 шт. Общая сумму инвестирования в развитие региона составила 14 млрд. руб., распределенная по отраслям экономики (рис. 1).

Рис. 1. Инвестиции Сбербанка в экономическое развитие региона, млн. руб.

 

Сбербанк работает с предприятиями различного уровня: малое и среднее предпринимательство, средний и крупный бизнес.

На рис. 2 показано, каким образом распределились размеры инвестиций Белгородского отделения ПАО «Сбербанк России» в бизнес в 2014 году.

Рис. 2. Инвестирование ПАО «Сбербанк России» предприятий Белгородской области по сегментам, млн. руб.

 

Из приведенных рисунков 1 и 2, видно, что 83 % инвестиций Белгородского отделения ПАО «Сбербанк России» приходится на предприятия агропромышленного комплекса. Причем в большинстве это крупные агрохолдинги и комбинаты.

ПАО «Сбербанк» является активным участником развития и финансирования проектов в Белгородской области. В 2014 году в Белгородской области было разработано более 10 проектов с участием Сбербанка (таблица 1).

 

Таблица 1

Инвестиционные проекты Белгородского отделения ПАО «Сбербанк России» в 2014 году (млн.руб.)

Наименование организации	Суть проекта	Стоимость проекта	Кредиты банка	В т. ч. выдано в 2014 г.	Доля Сбербанка в общем объеме проекта, %
ЗАО «Завод Премиксов № 1»	Производство лизина сульфата мощностью 57 тыс. тонн в год	8610	5997	451	70
ООО «Алексеевский соевый комбинат»	Строительство завода переработки сои 2 тыс. тонн. в сутки	8 414	7 148	3 856	85
ООО «МПЗ Агро-Белогорье»	Увеличение мощности убоя свиней с 250 до 320 голов в час	2 640	2 112	236	80
ООО «Тепличный Комплекс Белогорья»	Тепличный комплекс производственной площадью 13,94 га (огурцы, помидоры, салат). Более 9500 тонн продукции в год.	3 614	2 762	2 212	76
ООО «СХП «Теплицы Белогорья»	Тепличный комплекс производственной площадью 13,6 га., (огурцы, помидоры, салат). Более 9500 тонн продукции в год.	3 196	2 553	163	80
ЗАО «Молоко Белогорье»	МТФ на 2 500 голов, мощностью 22 000 тонн. молока в год	990	792	320	80
ООО «Мясокомбинат «Бессоновский»	Убойный завод мощностью 12 тыс. тонн. свинины в год	930	744	241	80
МКП «Белгорзеленхоз»	Тепличный комплекс производственной площадью 1,5 млн. шт. роз в год	208	166	144	80
Прочие проекты области	(с/х направление, строительные проекты, транспорт, и т. д.)	-	6 605	6 605	100
ВСЕГО (млн. руб.):	(все активные проекты одобренные 2011–2014 в т. ч. вышеуказанные)	-	33 000	14 228

 

С учетом сложившихся тенденций в Российской Федерации, текущего уровня развития и конкурентных преимуществ экономики Белгородской области, ПАО «Сбербанк России» в 2015–2016 гг. продолжит развитие и финансирование инвестиционных проектов [4].

Приоритетными направлениями финансирования инвестиционных программ являются:

          производство с/х оборудования;

          генетика в животноводстве и селекция в семеноводстве;

          развитие торговых сетей;

          тепличное направление и садоводство;

          модернизация действующих производств, в том числе развитие глубокой переработки;

          импортозамещение ветеринарных препаратов, удобрений, средств защиты растений;

          импортозамещение пищевых и кормовых добавок.

ПАО «Сбербанк России» в 2015–2016 гг. планирует производить финансирование проектов по следующим направлениям:

1. Финансирование инвестиционных проектов в рамках Постановления Правительства РФ от 11 октября 2014 г. № 1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования», что, во-первых, даст возможность получения гарантии Минфина в объеме до 25 % обязательств по кредиту, вложения собственного участия — 20 %; во-вторых, позволит получить процентные ставки существенно ниже рыночных, так как банки, участвующие в финансировании проектов по программе получают целевое фондирования со стороны Центрального Банка на льготной основе (приблизительно 11,5 %) [1].
2. Финансирование инвестиционных проектов под обеспечение банковских гарантий или агентства кредитных гарантий — позволит привлечь внешнее обеспечение от 50 % до 70 % от суммы кредитных требований банка к заемщику, в том числе при финансировании новых инвестиционных проектов; реструктуризации / финансировании выданного кредита; пополнение оборотных средств для неторгового сектора; процентные ставки по кредитам (от 18 % до 23 %).
3. Общие условия проектного финансирования и проектного финансирования в АПК: собственное участие по проекту 30 % или 20 % для АПК (при наличии субсидирования по проекту или предоставления обеспечения в виде гарантии Субъекта РФ), срок кредита до 10 лет или до 15 лет (для проектов АПК при наличии государственной поддержки по проекту), отсрочка по уплате основного долга до 3-х лет.

В рамках реализации Постановления Правительства РФ от 11 октября 2014 г. № 1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования» Белгородским отделением ПАО «Сбербанк России» внесено на рассмотрение инвестирование 15 крупных проектов (таблица 2).

 

Таблица 2

Инвестиционные проекты Белгородского отделения ПАО «Сбербанк России», внесенные на рассмотрение в рамках реализации Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования, (млн. руб.)

Наименование организации	Суть проекта	Стоимость проекта	Кредиты банка	Стадия
ОАО «ЭФКО»	Производство молочных продуктов 19,5 тыс. тонн йогурта в год	1179	901	Осуществляются СМР. (готовность 89 %) Запуск — 2-е полугодие 2015 г.
ОАО «Комбинат КМАруда»	Строительство нижнего горизонта шахты им.Губкина	10000	8000	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 2 кв. 2015 г.
ГК Евроцемент (ЗАО «Белгородский цемент» и ЗАО «Осколцемент»)	Реконструкция заводов: переоборудование на сухой способ производства цемента)	3600	1800	Проектирование. Начало реализации 2 кв. 2015 г.
ООО «ИзоволАГРО +"	Строительство теплиц по выращиванию овощей (12 га)	3 500	2 800	Формирование документов инициатором проекта.
ЗАО «Алексеевский Бекон»	Строительство убойного завода (до 100 тыс. тонн в живом весе)	2 200	1 760	Формирование документов инициатором проекта.
ООО «Белгород инвест-1"	Строительство теплиц по выращиванию овощей (12,9 га). Более 9500 тонн овощной продукции в год.	2 548	1 879	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 3 кв. 2015 г.
ООО «Тепличный Комплекс Белогорья»	Дофинансирование тепличного комплекса по выращиванию овощей (13,94 га) Более 9500 тонн овощной продукции в год.	531,3	425	Проект на экспертизе в Банке. принятие решения 2 кв. 2015
ООО «Белянка»	Увеличение мощностей по производству яйца до 1 млрд. штук в год	3 633	2 882	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 2 кв. 2015 г.
ЗАО «Краснояружская зерновая компания»	Закладка многолетних плодовых насаждений, выращивание яблок на площади 500 га	937	750	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 2015 г.
ООО «Белгранкорм»	Ряд инвестиционных программ, модернизации и строительства убойного завода, элеваторных мощностей, расширение парка автотранспорта	5 330	4 264	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 2–3 кв. 2015 г.
ООО «Свинокомплекс Новояковлевский»	Строительство Нуклеуса	332	265	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 3 кв. 2015 г.
ООО «АПК ПромАгро»	Строительство свиноводческого комплекса замкнутого цикла на 8250 голов свиноматок, а также завода по убою	5 260	4 208	Формирование документов инициатором проекта. Начало реализации 2 кв. 2015 г
ЗАО «КапиталАгро»	Свинокомплекс замкнутого цикла на 3100 голов свиноматок, производство свинины 8,3 тыс. тонн/год	988	790	Начальная стадия. Оценка потребности в привлечении кредитных ресурсов.
Колхоз им.Горина	Строительство комплекса по откорму быков и выращиванию ремонтного молодняка КРС на 5500 голов	615	492	Начальная стадия. Оценка потребности в привлечении кредитных ресурсов.
Колхоз им.Горина	Строительство фермы на 2200 свиноматок + корпус на 8800 голов доращивания поросят до 3-х месяцев	700	560	Начальная стадия. Оценка потребности в привлечении кредитных ресурсов.
ВСЕГО (млн. руб.):	(все проекты в т. ч. вышеуказанные)	Более 43 000	Более 32 000	Поэтапное освоение кредитов, начиная с 2015 г.

 

Таким образом, Белгородское отделение ПАО «Сбербанк России» последовательно реализует стратегию по наращиванию объемов операций долгосрочного кредитования предприятий различных отраслей экономики.

В рамках долгосрочного кредитования в 2015–2016 гг. банк продолжит активное сотрудничество с компаниями по финансированию проектов в области развития агропромышленного комплекса, жилищного строительства, строительства торговых комплексов, развития торговых сетей, строительства многофункциональных и офисных комплексов, кредитования предприятий строительного комплекса.

Правительством области продолжается реализация комплекса мероприятий, направленных на государственную поддержку инвестиционной деятельности.

В соответствии с законом Белгородской области от 16 ноября 2007 года № 163 «О государственных гарантиях Белгородской области» хозяйствующим субъектам в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам предоставляются государственные гарантии [2].

На 1 января 2015 года в обеспечение обязательств 21 предприятия перед ПАО «Сбербанк России» предоставлено государственных гарантий на общую сумму 16,6 млрд. рублей. Кредитные ресурсы направлены на финансирование проектов развития агропромышленного комплекса, поддержку малого и среднего предпринимательства, создание транспортной инфраструктуры.

В 2014 году с участием Белгородского гарантийного фонда привлечены кредитные ресурсы в объеме 205 млн. рублей, из них 32 млн. рублей средства Белгородского отделения ПАО «Сбербанк России». Данные кредитные ресурсы направлены на реализацию 7 проектов в Алексеевском, Красногвардейском, Чернянском районах, Старооскольском городском округе и городе Белгороде.

В настоящее время банком и гарантийным фондом прорабатывается возможность финансирования 3 инвестиционных проектов на сумму 3,3 млрд. рублей под обеспечение фонда и Агентства кредитных гарантий:

          ООО «Молочная компания Зелёная долина 2» — создание производственных мощностей по приемке, очистке, сушке и хранению зерновых, зернобобовых и масленичных культур;

          ООО «Тепличный комплекс Белогорья» — строительство тепличного комплекса по выращиванию огурцов;

          ООО «ИЗОВОЛ АГРО» — строительство тепличного комплекса по производству роз (на срез) и тепличного комплекса по выращиванию огурцов.

В 2015 году в рамках программы интеграции агрохолдинговых компаний с малыми и средними предприятиями с целью организации производства сельскохозяйственной продукции, региональный гарантийный фонд имеет возможность обеспечить поручительством более 0,5 млрд. рублей кредитных средств при максимальном поручительстве одному субъекту до 30 млн. рублей.

Таким образом, инвестирование является одним из важнейших источников экономического роста и основой научно-технического прогресса. Успешное решение задач обеспечения устойчивого и сбалансированного экономического роста региона на основе диверсификации экономики и повышения ее конкурентоспособности в значительной степени зависит от формирования и реализации стимулирующей политики привлечения инвестиций, которые оказывают существенное влияние на уровень социально-экономического развития Белгородской области.

 

Литература:

 

1.      Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования: Постановление Правительства РФ от 11 октября 2014 г. № 1044: [Электронный ресурс]: // Справочная правовая система «Консультант Плюс». Разд. «Законодательство». Информ. банк «Версия Проф».
2.      О государственных гарантиях Белгородской области: Закон Белгородской области от 16 ноября 2007 года № 163: [Электронный ресурс]: // Справочная правовая система «Консультант Плюс». Разд. «Законодательство». Информ. банк «Версия Проф».
3.      Официальный сайт ПАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]: // Режим доступа: http://www.sberbank.ru.
4.      Инвестиционный портал Белгородской области [Электронный ресурс]: // Режим доступа: http://belgorodinvest.com/investpotentsial/investment-climate-of-the-region/.