Библиографическое описание:

Санжиева Т. В. Исследование этапов и методов управления рисками судоходной компании [Текст] // Экономическая наука и практика: материалы II Междунар. науч. конф. (г. Чита, февраль 2013 г.). — Чита: Издательство Молодой ученый, 2013. — С. 113-119.

Процесс управления рисками судоходной компании является сложной и многоуровневой процедурой, которую можно рассматривать с разных точек зрения. В частности, ее можно условно разделить на ряд этапов, выделяемых в соответствии с особенностями последовательных действий по управлению риском. Выделение соответствующих этапов следует рассматривать как условное, потому что на практике часто они реализуются одновременно, а не последовательно, друг за другом [4, с. 179].

Для более полного понимания специфики указанной процедуры необходимо проанализировать различные подходы к содержанию процесса управления риском (табл. 1).

Таблица 1

Подходы различных авторов к содержанию процесса управления риском

Содержание процесса управления риском

Источник

1. Анализ риска (выявление и оценка риска)

2. Выбор методов воздействия на риск при сравнении их эффективности

3. Принятие решения

4. Воздействие на риск (снижение, сохранение, передача)

5. Контроль результатов

Шапкин А. С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций/А. С. Шапкин, В. А. Шапкин.- 8-е изд.-М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2011.-544с.

1.Идентификация и анализ риска

2.Анализ альтернативных методов управления риском

3.Выбор методов управления риском

4.Исполнение выбранного метода управления риском

5.Мониторинг результатов и совершенствование системы управления рисками

Кудрявцев А. А. Интегрированный риск-менеджмент: Учебник / А. А. Кудрявцев; СПбГУ, экон. факультет. — Москва: ЗАО «Издательство «Экономика», 2010.-655 с.

1. Установление контекста риска;

2. Анализ (выявление и оценка риска);

3. Ранжирование и отбор рисков;

4. Влияние на риск (выбор методов и стратегии)

Доба Н. М. Риск-менеджмент: конспект лекций/Н. М. Доба.-О.: Наука и техника, 2009. -108 с.

1.Формирование концепции управления рисками предприятия;

2. Диагностика рисков;

3. Оценка рисков (качественные и количественные методы);

4. Разработка мероприятий по управлению рисками (реакция на риск);

5. Контроль и анализ результатов мероприятий по управлению рисками;

6. Разработка рисковой симптоматики (т. е. выявление событий (явлений), неизбежно влекущих за собой реализацию риск — события).

Медведева А. М. Управление рисками в системе сбалансированных показателей. М.: Издательский дом «Наука», 2010. — 214 с.

1. Определение проблемы

2. Формулировка ограничений и критериев для принятия решения в ситуации риска

3. Анализ риска (выявление возможных альтернатив и определение наличия риска в имеющихся альтернативах)

4. Оценка риска (оценка риска, который содержится в каждой из имеющихся альтернатив)

5.Применение мер, снижающих степень риска

6. Окончательный выбор решения

7. Анализ и оценка результатов принятого решения

Боровкова В. А. Управление рисками в торговле.- СПб.: Питер, 2004.-288с.

1. Выяснение риска

2. Анализ (оценка) риска

3. Выбор методов управления риском

4. Применение выбранного метода

5. Оценка результатов

Поляк Г. Б. Финансовый менеджмент: учебник / Г. Б. Поляк, И. А. Акодис, Л. Д. Андросова и др.; отв.ред. Г. Б. Поляк. — М.: Волтерс Клувер, 2009.- 608 с.

1. Анализ риска

2. Выбор методов воздействия на риск при оценке их сравнительной эффективности

3. Принятие решения

4. Непосредственное воздействие на риск

5. Контроль и корректировка результатов процесса управления

Хохлов Н. В. Управление рисками: Учебник для вузов. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001–239 с.

1.Выявление рисковых ситуаций

2.Идентификация (установление) вида риска

3.Анализ риска

4.Оценка риска

5.Выбор метода(способа) снижения риска

6.Оценка экономической эффективности снижения риска

Ершов В. Ф. Бизнес-проектирование. — СПб.: Питер, 2005. — 288с.

1.Идентификация и анализ риска;

2.Анализ альтернативных методов управления риском;

3.Выбор методов управления риском;

4.Исполнение выбранного метода управления риском;

5.Мониторинг результатов и совершенствование системы управления риском

Чернова Г. В., Кудрявцев А. А. Управление рисками: Учебное пособие. — М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2009. — 160 с.



Представленные в табл. 1 современные подходы к содержанию процесса управления рисками способствуют пониманию общей тенденции развития механизма управления рисками, но не дают однозначного ответа на вопросы о целях и задачах функций управления рисками. Проявляется главная на сегодня проблема в процессе управления рисками — это продолжающаяся дискуссия о понятийном аппарате управления рисками, то есть отсутствие общепризнанных названий и определений. Комплексный сравнительный анализ представленной совокупности подходов к управлению рисками показал, что нет полного согласия о строении и процессе управления рисками.

Так, по мнению большинства отечественных ученых (Кудрявцева А. А., Черновой Г. В., Поляка Г. Б., Шапкина А. С., Хохлова Н. В.), процесс управления рисками начинается с этапа идентификации всего комплекса рисков компании, то есть выявления ситуаций, при возникновении которых на процессы деятельности компании оказывается негативное воздействие. Затем следуют этапы анализа риска и выбора методов управления. При этом некоторые из представленных исследователей объединяют идентификацию и анализ риска в один этап (Шапкин А. С., Кудрявцев А. А., Чернова Г. В., Хохлов Н. В.), а другие (Поляк Г. Б., Ершов В. Ф.) считают их самостоятельными этапами. Чернова Г. В. и Кудрявцев А. А. этап выбора методов управления разбивают на два последовательных этапа — анализ альтернативных методов управления риском и выбор методов управления риском. По нашему мнению, такое «мелкое» выделение этапов нецелесообразно, и неоправданно увеличивает структуру процесса управления рисками, превращая ее в список конкретных действий риск-менеджера при работе с риском.

Интересным представляется мнение Медведевой А. М., которая считает, что процесс управления рисками начинается с «формирования концепции управления рисками предприятия». В своей работе [6, с. 19] она отмечает: «самое главное, что необходимо сделать на данном этапе, это принять решение: будет ли предприятие «бороться» с отдельными, самыми существенными рисками, либо со всеми рисками «в комплексе». И далее, исходя из этого, следует сформировать видение результатов работы системы риск-менеджмента, или, другими словами, сформулировать основные цели ее внедрения».

Данное утверждение вполне может быть оправданным при первоначальной разработке системы управления рисками компании, то есть при выборе между интегрированным и функциональным риск-менеджментом. Однако при регулярной повседневной работе данный этап некорректно включать в структуру процесса управления рисками, в связи с тем, что основная концепция управления должна быть едина по отношению ко всем релевантным рискам компании и не может меняться в зависимости от какого-либо конкретного риска или события. В противном случае не будет достигаться взаимосвязь последовательных этапов управления и внесется череда недопонимания со стороны персонала компании, участвующего в процессе управления рисками.

По мнению Доба Н. М. [2, с. 28] процесс управления рисками заканчивается этапом выбора методов воздействия и стратегии, который он называет «влияние на риск». По нашему мнению, данное утверждение нельзя назвать верным, связи с тем, что при такой структуре не проводится оценка проведенных мероприятий по выявлению и минимизации риска, и, следовательно, невозможно сделать вывод об их эффективности и усовершенствовать систему управления рисками.

Большинство авторов (Шапкин А. С., Кудрявцев А. А., Чернова Г. В., Боровкова В. А. и др.) включают этап анализа и оценки результатов принятого решения в общую структуру процесса управления рисками компании, позволяющий обеспечить правильность всех действий. Предполагается передача информации о состоянии объекта управления — конкретного риска, что, в свою очередь, является базисом для проведения повторных идентификаций и оценок, а также пересмотра способов воздействия на риск.

Необходимо отметить, что рассмотренные выше подходы не включают в себя обязательную, по мнению автора, в процессе управления рисками компании функцию постоянного мониторинга и документирования. Все действия необходимо поддерживать в соответствии с выбранной стратегией воздействия, а основные результаты должны подлежать документированию на каждом этапе процесса управления.

Кроме этого требуется проводить обмен информацией с внутренними и внешними участниками этого процесса, и, следовательно, необходима функция «взаимодействия и консультирования».

На рис. 1 процесс управления рисками судоходной компании представлен в виде последовательных этапов с описанием основных целей и задач.

Основной задачей этапа обработки риска является правильный выбор метода управления тем или иным риском. В настоящее время мировая практика выработала широкий спектр методов по управлению рисками. Большинство из них, безусловно, эффективны в применении, но требуют специальных разработок и материальных затрат, которые могут открыть выгоды от их применения. Поэтому необходимо четко представлять, что ожидается от процесса управления рисками. Компании необходимо определить, имеются ли у нее возможности для воздействия на риск [5, с. 94].


Анализ современных научных источников показал, что авторы по-разному подходят к обозначению способов воздействия на риск. Одни из них называют их методами уменьшения рисков, другие — методами нейтрализации. Встречаются также такие названия, как приемы управления рисками, факторы уменьшения риска, способы обработки риска. Способы снижения рисков при этом чаще всего объединяются в пять больших групп: избежание риска, принятие риска на себя, сокращение потерь, трансферт (передача) рисков другому хозяйствующему субъекту и страхование.

На основе проведенного анализа специальной литературы автором статьи предлагается следующий подход к классификации методов управления рисками и способов его минимизации, основанный на предварительном выборе стратегии управления риском (табл. 2).

Таблица 2 Методы управления риском и способы его минимизации

Стратегия управления риском

Методы управления риском

Способы снижения риска

Содержание основных способов снижения риска

Минимизация потерь

Предупреждение (избежание риска)

Стратегическое планирование

· Предугадывание «узких» мест в производственном цикле;

· Прогнозирование ослабления позиции компании в определенном сегменте рынка;

· Заблаговременная идентификация факторов риска и разработка комплекса компенсирующих мероприятий;

· Планирование использования и подключения резервов.

Прогнозирование внешней обстановки

· Оценка состояния среды хозяйствования компании;

· Прогнозирование действий конкурентов;

· Прогнозирование изменений в сегментах рынка.

Мониторинг социально-экономической и нормативно-правовой среды

· Проведение прогнозно-аналитических исследований;

· Информатизация компании.

Предотвращение убытков

· Установка систем оповещения;

· Противопожарных и прочих систем.

Активный целенаправленный маркетинг

· Анализ поведения конкурентов;

· Выработка стратегии конкурентной борьбы;

· Активная рекламная кампания;

Формирование спроса на продукцию

Уклонение

Отказ от ненадежных партнеров

· Отказ от заключения договоров с не желательными поставщиками и покупателями.

Отказ от инновационных и иных рискованных проектов

· Неучастие в проектах сомнительного (негарантированного) содержания.

Отказ от осуществления финансовых операций

· Отказ от вложения свободных денежных средств и пр.

Отказ от использования в большом объеме заемного капитала и пр.

Осуществление деятельности компании в основном за счет средств собственного капитала.

Локализация

Создание венчурных предприятий

Создание дочернего предприятия с целью выделения и локализации риска и дальнейшим использованием результатов его деятельности материнской компанией

Создание специальных структур компании для выполнения рискованных проектов

Ведение рискованных проектов отдельным структурным подразделением компании, представительством и пр.

Диссипация (снижение)

Диверсификация

· Диверсификация предпринимательской деятельности;

· Диверсификация портфеля ценных бумаг;

· Диверсификация программы инвестирования;

· Диверсификация кредитного портфеля;

· Диверсификация финансового рынка, рынка сбыта и пр.

Интеграция

· Вертикальная интеграция (объединение предприятий одного подчинения или отрасли для проведения согласованной политики хозяйствования);

· Горизонтальная интеграция (по последовательности технологических циклов, операции снабжения и сбыта).

Распределение риска во времени

Возможное распределение риска по этапам реализации или стратегического решения.

Возмещение потерь

Создание системы резервов

Резервный фонд

Создание внутри компании резервных фондов денежных средств, запасов сырья и материалов, формирование планов использования резервов в кризисных ситуациях

Целевой фонд

Резервные суммы в системе бюджетов

Запасы ресурсов

Нераспределенный остаток прибыли

Страхование

Страхование хозяйственных рисков;

Передача ответственности за риск с момент возникновения страхуемого события страховщику, обязанному оплатить причиненный ущерб.

Страхование имущественных рисков;

Страхование инвестиций;

Страхование финансовых рисков.

Поиск гарантов

Заключение договоров поручительства и предоставления гарантии

Заключение договоров с крупными кредитными организациями, страховыми обществами, фондами и пр.

Распределение ответственности между контрагентами

Заключение договоров между контрагентами с условием распределения риска

Внесение соответствующих пунктов и оговорок в заключаемые договора

Передача риска

Передача риска путем заключения договора факторинга

Передача риска третьим лицам на основании заключенных договоров (аренды, факторинга, купли-продажи и пр.)

Передача рисков поставщикам


В настоящее время большинством предприятий водного транспорта используются два метода управления рисками из рассмотренных выше — это методы страхования и передачи риска.

Страхование в морском бизнесе представлено:

  1. Страхованием корпуса и механизмов судов от различного рода повреждений и полной гибели.

  2. Страхованием ответственности судовладельца. Существует большое количество видов ответственности судовладельца. Наиболее известные — это ответственность за перевозимый груз, ответственность за ущерб окружающей среде.

Кроме этого, страхуются сооружения и здания, транспорт, персонал судоходной компании. Сравнительно недавно страховые компании стали представлять клиентам новые виды услуг — страхование финансовых рисков и страхование от перерывов в хозяйственной деятельности.

Трансферт рисков в судоходной деятельности может быть в виде следующий заключенных контрактов:

  1. Аренда. При договоре аренды судна собственник берет на себя часть рисков.

  2. Контракты на хранение и перевозку грузов. Риски, возникающие при перевозке и хранении грузов, принимает на себя транспортная компания.

  3. Контракты на обслуживание. Риски, связанные с возможным ремонтом судна, возлагаются на обслуживающую компанию.

  4. Контракт-поручительство.

В этом контракте принимают участие три лица: поручитель, принципал и кредитор. Суть передачи риска заключается в том, что поручитель гарантирует кредитору, что принципал возвратит свой долг. Таким способом часть риска переносится на поручителя, остальную часть берет на себя принципал.

Говоря в общем об управлении рисками деятельности российских судоходных компаний, необходимо отметить недостаток знаний об этой новой науке (риск-менеджмент) как в самих пароходствах, так и, как ни странно, в страховых компаниях. В деятельности используются только некоторые элементы системы управления рисками. Работа в данном направлении ведется разрозненно, по-прежнему представлена, в основном, страхованием рисков. Хотя страхование не всегда является самым дешевым инструментом риск-менеджмента и не может являться целесообразным для целого ряда рисков (например, страхование рисков, связанных с террористическими актами, риска банкротства и пр.). Все это еще раз подчеркивает необходимость разработки и внедрения эффективной системы управления рисками в отечественных судоходных компаниях.


Литература:

  1. Боровкова В. А. Управление рисками в торговле.- СПб.: Питер, 2004. — 288с.

  2. Доба Н. М. Риск-менеджмент: конспект лекций/Н. М. Доба. — О.: Наука и техника, 2009. — 108с.

  3. Ершов В. Ф. Бизнес-проектирование. — СПб.: Питер, 2005. — 288 с.

  4. Кудрявцев А. А. Интегрированный риск-менеджмент: Учебник / А. А. Кудрявцев; СПбГУ, экон. факультет. — Москва: ЗАО «Издательство «Экономика», 2010. — 655 с.

  5. Куликова Е. Е. Управление рисками. Инновационный аспект / Е. Е. Куликова.- М.: Бератор-Паблишинг, 2008. — 224 с.

  6. Медведева А. М. Управление рисками в системе сбалансированных показателей. М.: Издательский дом «Наука», 2010. — 214 с.

  7. Поляк Г. Б. Финансовый менеджмент: учебник / Г. Б. Поляк, И. А. Акодис, Л. Д. Андросова и др.; отв.ред. Г. Б. Поляк. — М.: Волтерс Клувер, 2009. — 608 с.

  8. Хохлов Н. В. Управление рисками: Учебник для вузов. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001–239 с.

  9. Чернова Г. В., Кудрявцев А. А. Управление рисками: Учебное пособие. — М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2009. — 160 с.

  10. Шапкин А. С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций/А. С. Шапкин, В. А. Шапкин.- 8-е изд.-М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2011. — 544 с.

Основные термины: управления рисками, процесса управления рисками, Управление рисками, методов управления, процесс управления рисками, процессе управления рисками, управления риском, методов управления рисками, управления рисками судоходной, системы управления рисками, управления рисками компании, рисками судоходной компании, управления проектными рисками, Шапкин А, структуру процесса управления, управлению рисками, Чернова Г, Процесс управления рисками, методов управления риском, Поляк Г

Обсуждение

Социальные комментарии Cackle