Библиографическое описание:

Лабузова В. А. Теоретические аспекты проявления финансовых кризисов // Молодой ученый. — 2014. — №20. — С. 321-323.

Финансовый кризис является наиболее глубочайшим расстройством государственной финансовой и денежной систем, который проявляется во внезапном несоответствии доходов бюджета их расходам, нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, обоюдных невыполненных взаимозачетах и неплатежах субъектов экономической системы, несоответствии денежной массы в обращении требованиям закона денежного обращения, стагнации экономики и инфляции.

Безусловно, современное общество стремится к неизменному росту уровня и условий жизни, которые может обеспечить только постоянный экономический подъем. Но, тем не менее, опыт ведения экономической деятельности показывает, что долговременный экономический рост не может быть непрерывным, а постоянно останавливается периодами финансовой нестабильности и даже кризисами.

Финансовые кризисы разделяются на две основные группы [1].

Первая группа кризисов включает в себя традиционные циклические колебания, кризисы, связанные со стоимостью товаров, а также с внешними факторами, такими как рост цен на нефть, рост цен на определенные виды продуктов (например, на продовольствие, в связи с сезонными колебаниями или стихийными бедствиями).

Такие кризисы являются отраслевыми, они порождены, в основном, банкротствами крупных компаний на отдельных рынках, упадком отдельных отраслей. Это региональные кризисы, связанные со слабостью национальных валют. В качестве примера можно привести кризис августа 1998 года в России. Основной его предпосылкой стал повышенный курс национальной валюты — рубля — по отношению к доллару, одним из механизмов укрепления которого были запредельные доходности на рынке ГКО. Таким образом, соответствующий долг все время возрастал и в некоторый момент превысил способности бюджета по его обслуживанию и рефинансированию.

Немаловажно отметить, что финансово-экономические кризисы отличаются замечательным свойством: они имеют все шансы быть разрешенными в рамках существующих экономических механизмов, без изменения экономики в целом, а также без внешнего участия других стран на национальную экономику страну, в которой существует кризис.

Вторая группа сочетает в себе экономические кризисы, разрушающие один или несколько базовых финансовых институтов, свойственных для конкретно определенной территории (например, региону, стране или группе стран), в которой они протекают. В качестве примера можно взять следующее историческое событие — выход из состава СССР практически целиком разрушил все инвестиционные процессы на территориях прибалтийских республик, они живут лишь за счет все уменьшающегося транзита с территории России и на политическую помощь западных стран (в первую очередь, США), которые прекратятся, как только мировой экономический кризис вступит в полную силу.

Такой финансовый кризис порождает резкий спад уровня жизни населения и вероятность возвращения прежнего уровня мала и несет большие финансовые потери. Кризисы, принадлежащие ко второй группе, очень часто появляются в военное или революционное время.

Финансовый кризис — это реальность сегодняшнего дня. Мировая экономика, в том числе и российская, пережила на себе несколько глобальных кризисов, одни из которых — кризис, начавшийся в 1998 году — когда произошел резкий рост курса доллара по отношению к рублю и следующий кризис, который затронул практически каждую из стран, — кризис 2007–2009 гг., выражавшийся в падении акций на фондовой бирже, более известный как кризис ипотечного кредитования, Другими словами, мировой финансовый кризис 2007–2009 гг., называют «Великой рецессией». Применение термина «рецессия» в отношении к финансовому кризису означает замедление ил почти полное отсутствие экономического роста, уменьшение производственной деятельности, что характеризуется низким уровнем, в частности нулевым или отрицательным ростом валового национального продукта на протяжении более полугода [2].

Экономический кризис является самым опасным явлением для финансовых рынков, который вполне способен обвалить даже самые здоровые и успешные рынки. Во всем мире рушатся рынки, терпят крах банковские компании, бывшие, до недавнего времени, лидирующими и надежными.

Таким образом, можно дать наиболее широкое определение финансовому кризису. Он представляет собой значительное нарушение равновесия в экономической сфере, также влияя и на остальные сферы общества. Кризис сопровождается спадом в экономике, неся при этом потери в воспроизводственной сфере и, таким образом, приводит к дисбалансу всей экономической системе в целом.

Так как экономические кризисы несут в себе огромное разнообразие истоков и причин, целесообразно их классифицировать по трем основным критериям (табл. 1) [3].

Таблица1

Классификация экономических кризисов по признакам

Классификация

Название

Признаки

По масштабам воздействия на равновесие в экономической системе

Общие

Охватывают всю национальную экономику в целом

Частичные

Воздействуют на определенную сферу в экономике

Финансовый

При данном кризисе появляется или же увеличивается бюджетный дефицит, снижается платежеспособность государства по иностранным займам. Яркий пример такового кризиса — кризис 1929–1922 гг., в его время платежи по внешним займам прекратили такие государства, как Великобритания, Германия, Франция, Италия

Денежно-кредитный

Выражается в воздействии на денежно-кредитную систему. — снижаются коммерческие банковские кредиты, увеличиваются изъятия депозитов из банков, что приводит к краху в банковской системе

Валютный

При валютном кризисе происходит обесценение валюты некоторых стран, наблюдается нехватка «твердых» валют, а также снижение их курса на валютном рынке

Биржевой

Выражается в резком спаде курсов ценных бумаг, их эмиссий, а также в падении функционирования фондовой биржи

По периодичности нарушения воздействия на экономическую систему

Периодические

Имеют цикличный характер, повторяются через промежутки времени

 

Промежуточные

Промежуточные циклы носят менее жестокий характер и краткосрочны

 

Нерегулярные

Имеют определенные причины появления. Кризис выражается в сбоях в отраслевой или аграрной сферах, также носит структурный характер, что обусловлено сбоями в балансе между отраслями производства (например, сырьевой или энергетический кризисы)

По характеру нарушения соотношения в воспроизводственном процессе

Кризис перепроизводства товаров

Производство излишних объемов продукции, не ходящих своего сбыта

 

Кризис недопроизводства товаров

Нехватка продукции для удовлетворения платежеспособного спроса населения

 

Экономическая система имеет ряд присущих только ей свойств, одна из которых — цикличность. Экономика постоянно развивается циклически, у нее есть свои спады и подъемы, кризисы и «бумы». Цикличность доказана многими учеными-экономистами. Несмотря на различия в продолжительности и интенсивности экономических циклов, все они имеют одни и те же фазы.

В экономической теории различают, как правило, четыре фазы цикла: подъем (бум); кризис (спад); депрессию (дно); оживление (расширение) [4].

Фаза кризиса, длительность которой составляет более полугода, называют экономическим спадом. Такие глубочайшие и длительные спады, преимущественно несут результаты разрушительных последствий для экономики, которые часто называют депрессиями (например, Великая депрессия 30-х гг.) В настоящее время понятие депрессии вышло из использования во многих странах и используется только в историческом контексте, чаще употребляется понятие «рецессии».

Во все времена экономика всегда обладала свойством развиваться циклически: у нее есть свои кризисы, подъемы, «бумы». Люди постоянно стремятся к повышению уровня жизни, «буму» своей жизнедеятельности, в свою очередь, государство стремится к повышению уровня развития национальной экономики. Но экономика страны не может находиться вечно на пике своего развития, за ним неизбежно следует спад, кризис.

Кризисы негативно воздействуют практически на все отрасли и поэтому с ними нужно бороться. Но даже в таких развитых странах, как США, Великобритания, Франция, Германия и других странах Западной Европы до сих пор не найдено механизма эффективного регулирования экономической системы для быстрого ее выхода из финансового кризиса с наименьшими для нее потерями во всех сферах функционирования.

Таким образом, вопрос о проблеме мировых финансовых кризисов достаточно актуален в настоящее время во всем мире в процессе глобализации и интеграции современной экономической системы, так как за сравнительно небольшой период времени в 15–20 лет мы находимся в состоянии постоянного экономического кризиса, который, то ослабевает, то усиливается. Следовательно, целесообразно исследовать природу экономических кризисов как в их историческом аспекте, так и учитывать опыт на международном уровне, чтобы выходить из кризиса с минимальными потерями.

 

Литература:

 

1.                  Соколова Г. Ю. Антикризисное управление: Учеб.-метод, пособие / Г. Ю. Соколова — Ивантеевка МО: НОУ МОИУП, 2011.

2.                  М. В. Ершов Мировой финансовый кризис. Что дальше? — Москва: Экономика, 2011 г.

3.                  Динкевич А. — Мировой финансово-экономический кризис (Опыт структурно-функционального анализа) // Деньги и Кредит. 2009.

4.                  Е. Ф. Борисов Основы экономики (2-е изд., испр.) — М.: Дрофа, 2005 г.

Обсуждение

Социальные комментарии Cackle