Теория длинных волн Н. Д. Кондратьева и перспективы преодоления мирового финансового кризиса

Для того, чтобы сделать прогноз развития кризиса, необходимо разобраться в причинах, его породивших. Для этого вспомним, как он развивался.

Все началось несколько лет назад в Соединенных Штатах Америки, с решения о реализации очень полезного проекта «Бесплатное жилье для семи миллионов американцев». В рамках проекта доступ к кредитам был обеспечен практически для каждого, в особенности для малоимущих. Были снижены требования для получения кредитов (минимальный залог или полное его отсутствие), а также снижены проценты по займам. Одновременно крупные американские страховые организации страховали эти кредиты, не получая при этом каких бы то ни было гарантий. На рынке ипотеки образовалась финансовая пирамида, которая перестала пополняться новыми денежными средствами и политика дешевых денег исчерпала себя.

Быстро увеличились проценты по кредитам, а еще через некоторое время в стоимость кредита были добавлены банковское обслуживание, открытие счета и прочее. Нововведения привели к тому, что люди стали отказываться от квартир, не имея возможности выплачивать нереальные для их бюджетов суммы. Вскоре недвижимость, бывшая в залогах у банков и оставшаяся у них после отказа бывших клиентов, стала дешеветь и практически обесценилась. В результате банковские организации оказались в убытке – денег стало катастрофически не хватать, и в 2006 году США возник кризис ликвидности. Большинство компаний, которые предоставляли ипотечные кредиты с низкими стандартами  кредитования, сообщили об убытках.

В «подготовку» ипотечного кризиса немалую лепту внесли и крупнейшие транснациональные банки США. Располагая огромными денежными ресурсами, в том числе за счет стекавшихся в США накоплений других стран, они стремились к одному — разместить их как можно выгоднее для себя, необдуманно используя для этого обстановку ажиотажного потребительского спроса. Достаточно было одного сбоя на ипотечном рынке, чтобы произошла цепная реакция неплатежей во всей кредитно-банковской системе США. Для «перегретой» американской экономики это обернулось кризисом перепроизводства в ряде ведущих отраслей хозяйства, и прежде всего в жилищном строительстве и автомобильной промышленности.

В августе 2007 года американский кризис  ипотечного кредитования распространился на европейские страны. Мировая финансовая система начала испытывать нехватку денег. В ноябре-декабре правительство США  подготовило пакет антикризисных мер. Большинство американских и европейских банков, инвестиционных фондов сообщили о многомиллиардных убытках. В России началась волна повышения ставок по ипотечным кредитам и ужесточения требований к заемщикам. Ряд банков перестал выдавать ипотечные кредиты. В 2008  банковский кризис в США и Европе набирал силу и стал всемирным. Началась цепная реакция, и кризис начал распространяться на всю кредитно-финансовую сферу, а  затем и на реальный сектор экономики. Спустя несколько месяцев его начали сравнивать с Великим  кризисом 1929—1933 гг.

Таким образом, становится понятным, что причины поразившего мир кризиса кроются в глубоких диспропорциях современной мировой экономики. К главным из них, видимо, следует отнести гипертрофию развития финансовой сферы и ее отрыв от реальной экономики. Неимоверных размеров достиг фиктивный капитал, обращающийся на основных фондовых рынках мира. Капитал становится самостоятельной силой и прибирает к рукам все бóльшую долю доходов, создаваемых в реальной экономике. Следствие — разбалансировка спроса и предложения на мировых товарных рынках.

Российская экономика не является самостоятельной системой и полностью зависит от развития ситуации на внешних рынках. Поэтому без восстановления частного спроса в США и других развитых странах, в том числе на сырье и ресурсы, выход из кризиса для нее невозможен. При этом даже при притоке внешних денег, восстановление внутренней экономики будет зависеть так же, как и в других странах, от восстановления кредитования реального сектора экономики. В отличие от прошлого внутреннего экономического кризиса 1998 года, Россия теперь испытывает последствия очередного кризиса всемирной экономики.

Определение сроков окончания всемирного кризиса и создание условий для перехода мировой экономики из состояния рецессии к росту является главной задачей всех государств и правительств. Теперь лучие экономисты мира мобилизованы на решение этой задачи. Уже более полутора веков существует ряд теорий, анализирующих экономический рост капиталистических стран. И если сначала это были просто предположения о том, что экономика развивается циклически, и циклы состоят из нескольких фаз, то к концу 19 века ряд ученых представили работы, посвященные циклам различной длины. И одними из самых обоснованных явились исследования Н.Д.Кондратьева (1892-1938) – российского экономиста, участвовавшего в подготовке аграрной реформы и плана первой пятилетки и ставшего автором «теории длинных волн».

В 1922 году была опубликована его работа «Мировое хозяйство и его конъюнктуры во время и после войны», которая вызвала ожесточенные дискуссии среди экономистов разных стран. Опираясь на математический анализ показателей экономического развития крупнейших стран, Кондратьев выдвинул идею существования больших экономических циклов продолжительностью в 48—55 лет.В течение этого периода происходит смена «запаса основных материальных благ», и капитализм  проходит несколько стадий: рост, пик, спад и кризис.

Кондратьев описал механизм функционирования этих циклов, которые теперь в экономической науке называют кондратьевскими (к-циклы). Они включает две волны: повышательную и понижательную. В основе  развития циклов, перехода с одной волны к другой лежит механизм накопления и концентрации, а затем распыления и обесценивания капитала как ключевого фактора развития капиталистической экономики.

По утверждению Кондратьева, эта цикличность является неотъемлемой чертой капиталистического способа хозяйствования. «Каждая последующая фаза цикла есть следствие кумулятивно накапливающихся условий в течение предыдущего времени, и каждый новый цикл, при сохранении принципов капиталистической организации хозяйства, столь же закономерно следует за другим, как одна фаза одного и того же цикла за другой. Но при этом необходимо помнить, что каждый новый цикл протекает в новых конкретно-исторических условиях, на новом уровне развития производительных сил и потому вовсе не является простым повторением предыдущего цикла».

Кондратьев пришел к выводу, что «большие циклы» характеризуются четырьмя «эмпирическими правильностями»[1, c. 374 ]:

·                     перед началом и в начале повышательной волны большого цикла происходит широкое применение изобретений, сделанных в сфере промышленной практики, и связанных с реорганизацией производственных отношений. Начало больших циклов совпадает с расширением мировых экономических связей.

·                     Период повышательных волн больших циклов богат крупными социальными потрясениями (войны и революции).

·                     Понижательная волна большого цикла характеризуется длительной депрессией сельского хозяйства.

·                     Средние циклы нанизываются на большие циклы. Повышательная волна большого цикла способствует уменьшению продолжительности депрессивных элементов обычных промышленных циклов и усилению интенсивности их подъемов, при понижательной волне депрессии увеличиваются, интенсивность подъемов падает.

Ученый успел провести исследования только двух с половиной циклов, прервав свои изыскания на повышательной волне третьего, который завершился в 1914—1920 годах. Со своим докладом Кондратьев выступил в 1926 году, когда в экономике началась понижательная волна. В 1930 Кондратьев был репрессирован по «делу Трудовой крестьянской партии»; заключен в лагерь 26 января 1932. В 1938 году, после восьми лет заключения, был приговорен военным трибуналом к смертной казни и в тот же день расстрелян.

В дальнейшем развитии мировой экономики подтвердилась описанная Кондратьевом цикличность. Его работа была продолжена в «Циклах бизнеса»(1937) Й. Шумпетером, который дал открытым волнам имя Кондратьева и связал их с собственной теорией инновации. Эта теория утверждает, что в истории человечества существуют определенные периоды, характеризующиеся массовым появлением инноваций в относительно небольших географических ареалах [2]. Впоследствии на этой основе родилась теория смены технологических укладов, одним из авторов которой является современный российский экономист Сергей Юрьевич Глазьев.

Теория смены технологических укладов выделяет в истории развитых стран с начала промышленной революции, произошедшей на рубеже XVIII—XIX вв., пять технологических укладов, каждый из которых равен одному к-циклу [3]. Первый уклад (доминировал в 1770—1830 гг.) базировался на водяном двигателе, и его ядро состояло из текстильной промышленности, текстильного машиностроения, выплавки чугуна и обработки железа. Второй уклад (господствовал в 1830—1880 гг.) основывался на паровом двигателе, и его ядро охватывало железнодорожный и морской транспорт, добычу угля, станкоинструментальную промышленность и черную металлургию. Третий уклад (1880—1930 гг.) базировался на электродвигателе и охватывал прежде всего электротехническое и тяжелое машиностроение, электроэнергетику, производство и прокат стали, неорганическую химию. Четвертый уклад (1930— 1980 гг.) базировался на двигателе внутреннего сгорания, и его ядро состояло из автомобиле-, тракторо- и самолетостроения, органической химии, атомной энергетики, массового производства товаров длительного пользования. Современный пятый этап (с 1980 г.) базируется на микроэлектронных компонентах, а его ядро составляют электронная промышленность и программное обеспечение, телекоммуникации, авиакосмическая промышленность, биотехнология, тонкая химия, нанотехнологии.

Важным элементом теории смены технологических укладов является идея, что смена технологического уклада влечет изменения в организации производства, экономической политике и международных экономических отношениях. Так, в современном технологическом укладе повышается гибкость и индивидуализация производства, растет значение финансов в экономике и экономической политике, большее, чем раньше, значение имеют интеграционные объединения и международные экономические организации.

Таблица

Смена технологических укладов [3]

Используя идеи Н. Д. Кондратьева и его последователей, попытаемся изложить вероятный сценарий развития мирового кризиса и сроки выхода из него. Сейчас заканчивается понижательная волна пятого к-цикла (пятого уклада). Возможности, предоставленные этим технологическим укладом, связанные с развитием компьютеров, малотоннажной химии, телекоммуникаций и интернетом, были упущены нашей страной, втянувшейся в бесплодные разрушительные реформы.

Согласно теории Кондратьева, эта волна закончится около 2020 года, и начнется новый цикл. Но уже сейчас весь мир готовится к новому шестому технологическому укладу. Согласно  теории больших волн, еще за два десятилетия до начала нового цикла начинают появляться те новшества, которые станут основой нового подъема мировой экономики:«в течении примерно двух десятилетий перед началом повышательной волны большого цикла наблюдается оживление в сфере технических изобретений. Перед началом и в самом начале повышательной волны наблюдается широкое применение этих изобретений в сфере промышленной практики, связанное с реорганизацией производственных отношений». Поэтому уже сейчас понятно , что основой нового технологического уклада, станут биотехнологии, нанотехнологии, робототехника, высокие гуманитарные технологии, новая медицина, новое природопользование. Сейчас, именно сейчас, решается, какие отрасли, страны, регионы, корпорации станут ведущими, а какие ведомыми на новом витке технологического развития. От эффективных, продуманных действий в этой сфере сейчас зависит будущее всего мира и нашей российской цивилизации.

Системная причина охватившего мир кризиса состоит в том, что отрасли пятого технологического уклада уже не дают прежней отдачи и не требуют тех гигантских финансовых средств, которые сегодня есть в мире. С другой стороны, отрасли шестого технологического уклада ещё не созрели для массированного вложения средств. И эта неопределенность приводит к кризису. Поэтому нынешний период крайне важен. Именно в это время отбираются и проходят обкатку те нововведения, под флагом которых будет происходить развитие до 2040-2050 годов. Именно сейчас мы находимся в точке бифуркации в технологическом пространстве и имеем реальные возможности многое изменить. Нашей стране нужны сверхусилия, обретение будущего, экономический, технологический, инновационный прорыв. Мы должны в полной мере воспользоваться теми возможностями, которые представляют технологии шестого уклада.

Не следует забывать, что согласно "второй эмпирической правильности" теории Кондратьева, повышательная волна, которая начнется после 2020-2025 годов, будет сопровождаться войнами и революциями. Поэтому Россия должна успеть реформировать и перевооружить свою армию.

Пятая понижательная волна, по всей видимости, будет содействовать формированию около 2015-2020 годов ориентированных на свои внутрирегиональные рынки нескольких региональных экономических группировок. Некоторые из этих группировок будут формироваться под эгидой крупных системообразующих стран, таких как Китай, Россия, Индия. Другие же, такие как страны Латинской Америки и исламского мира, скорее всего, будут интегрироваться по подобию единой Европы. Появление нескольких региональных лидеров послужит основой формирующегося многоплярного мира. Поэтому уже сейчас необходимо сосредоточить усилия на развитии зависящих от нашей страны объединительных процессов в рамках Таможенного союза и СНГ. Только опираясь на инновации, мы сумеем перевести Россию на траекторию устойчивого роста.

Литература

1.                  Кондратьев, Н. Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения. М. : Экономика, 2002 .

2.                  Шумпетер, Й. Теория экономического развития. М. : Эксмо, 2007 .

3.                  Глазьев С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. М.: ВлаДар, 1993.

4.                  Лукашевич И. Развитие идей Н. Д. Кондратьева в теориях длинных волннововведений // Вопросы экономики №3 1992.

5.                  Сценарные условия социально-экономического развития Российской Федерации на 2008 год и на период до 2010 года. М.: Минэкономразвития, 2007.

6.                  http://worldcrisis.ru/